Льготный лизинг оборудования

Льготный лизинг оборудования

Предпринимателям, бизнес которых отвечает следующим условиям:

Юридическое лицо или ИП, присутствующее в Едином реестре субъектов МСП в категории микро-, малое или среднее предприятие (в зависимости от программы)

Предоставление поручительства от физических лиц, являющихся учредителями/участниками/акционерами Лизингополучателя и совокупно владеющих 51% и более доли или акций Лизингополучателя

Срок операционной деятельности – не менее 12 месяцев. Если срок меньше, потребуется финансовый поручитель со сроком операционной деятельности не менее 12 месяцев

Что вы можете приобрести

Требования к предмету лизинга

• По программе «Приоритет+»: только отечественное оборудование
• По программе «Приоритет»: отечественное и иностранное оборудование

Требования к поставщику оборудования

Официальный производитель оборудования или его авторизованный дилер/дистрибьютор/торговый представитель. Поставщиков может быть несколько

Виды оборудования
Обрабатывающие производства

Станки, приборы, устройства, аппараты и технологические линии, размещаемые в помещении или на земельном участке

Туризм/гостиничный бизнес
Прачечное, холодильное, гладильное оборудование, водоподготовка и очистка и др.
УЗ-сканеры, МРТ, рентгены, флюорографы, аппараты КТ и др.

Измерительная, вычислительная техника, технологическое, испытательное оборудование, оборудование для радиоизмерения и др.

Беговые дорожки, велотренажеры, силовые тренажеры, спортивные комплексы и др.
Креативные индустрии
Театральное, музыкальное, реставрационное оборудование и др.
Об АО «МСП Лизинг»

Программы льготного лизинга оборудования реализуются Корпорацией МСП через дочернюю компанию АО «МСП Лизинг» в рамках Нацпроекта «Поддержка малого и среднего предпринимательства». Цель программ — сделать лизинг более массовым и доступным для МСП во всех регионах страны

Преимущества «МСП Лизинг» на платформе
Заявка и согласование — в режиме онлайн

Подать заявку, документы и отслеживать статусы можно онлайн, без поездок в лизинговую компанию. Данные в заявке будут частично заполнены из вашего профиля

Для всех регионов России
Программы доступны для предпринимателей из любой точки страны
Нет ограничений в выборе поставщиков

Вы можете выбрать любого официального производителя или его авторизованного дилера. Поставщиков и предметов лизинга может быть несколько

Первый платеж — через 30 дней после доставки

Платите после подписания акта приема-передачи оборудования. График платежей можно составить с учетом сезонности вашего бизнеса

Как оформить лизинг

Авторизуйтесь на платформе, используя вашу учетную запись юридического лица или ИП на Госуслугах. Мы автоматически перенесем ваши данные из Госуслуг в личный кабинет на платформе

Определитесь с предметом лизинга и поставщиком. Обязательно получите коммерческое предложение: по программе финансируется конкретное оборудование с установленными условиями поставки. Поставщиков и предметов лизинга может быть несколько

Создайте и отправьте заявку на платформе. Часть полей будут заполнены автоматически. Вам потребуется указать недостающие данные, включая всех выбранных поставщиков и все предметы лизинга, которые вы хотели бы приобрести. После подачи заявки эти данные нельзя будет изменить

В срок до 5 рабочих дней, в случае успешного прохождения базовой проверки вы получите уведомление в личном кабинете с индикативным (предварительным) предложением и указанием ставки, а также запрос на полный комплект документов, требуемых для принятия решения о финансировании. Если вы принимаете предложение, загрузите необходимые документы в течение 10 рабочих дней – и следите за статусом их рассмотрения на платформе

В случае положительного решения ​​подтвердите в личном кабинете согласие с условиями льготного лизингового финансирования и графиком платежей — в течение 10 дней

Подпишите лизинговую документацию, получите финансирование и развивайте свой бизнес!

Вам может быть полезно

Конструктор документов
Десятки проверенных шаблонов для любых задач
Производственная кооперация и сбыт

Площадка взаимодействия отечественных поставщиков МСП с крупными компаниями, ритейлерами и партнерами

Вопрос — ответ

Какие программы льготного лизинга оборудования реализует МСП Лизинг? В чем их отличия?

В течение 2023 года запланированы заявочные кампании на общую сумму 4,4 млрд рублей. Для их реализации используется как уставный капитал «МСП Лизинг», так и привлеченное финансирование. Таким образом, одновременно действуют 2 программы: «Приоритет+» и «Приоритет».

По программе «Приоритет+»(ставка 6%) могут получить финансирование субъекты МСП в категории микро- и малый бизнес из обрабатывающей отрасли («Раздел С» ОКВЭД-2).

Программа «Приоритет» (ключевая ставка ЦБ + 4,5%) доступна для всех типов МСП с расширенным перечнем ОКВЭД-2 (туризм, медицина, наука, спорт, креативные индустрии и обрабатывающие производства).

Поскольку финансирование по программе «Приоритет+» ограничено средствами уставного капитала, не все микро- и малые предприятия из обрабатывающей отрасли смогут получить поддержку по ставке 6%. В этом случае они могут получить финансирование по программе «Приоритет» (ключевая ставка ЦБ + 4,5%).

Программа «Приоритет» также будет интересна среднему бизнесу, которому доступно финансирование до 100 млн рублей, а также малым и микропредприятиям, не подходящим под требования программы «Приоритет+» по разделу ОКВЭД-2.

Какая будет применена процентная ставка на оборудование китайского производства, которое приобретается через российского дилера для последующего лизинга?

По программе ​​«Приоритет+» возможно приобретение только отечественного оборудования.

По программе ​​«Приоритет» страна происхождения оборудования не имеет значения, будет применена процентная ставка из расчета: ключевая ставка ЦБ + 4,5%.

Кто может получить льготную лизинговую поддержку?

Лизинговую поддержку могут получить субъекты МСП, присутствующие в Едином реестре малого и среднего предпринимательства ФНС России. Для проверки, относится ли ваш бизнес к субъекту малого предпринимательства, перейдите на сайт rmsp.nalog.ru и введите свой ИНН. Если ИНН не найден или данные некорректны, оставьте заявку на проверку сведений на сайте Реестра.

По программе «Приоритет+» финансирование доступно микро- и малому бизнесу из обрабатывающей отрасли («Раздел С» ОКВЭД-2). По программе «Приоритет» – все сегменты МСП с расширенным перечнем ОКВЭД-2 (туризм, медицина, наука, спорт, креативные индустрии и обрабатывающие производства).

Срок операционной деятельности лизингополучателя или поручителя (хозяйствующего субъекта) должен составлять не менее 12 месяцев.

Льготная лизинговая поддержка оказывается предпринимателям при условии соблюдения требований ст. 14 ФЗ от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ: «отсутствие запрещенных видов деятельности: подакцизные товары, полезные ископаемые (за исключением общераспространенных), игорный бизнес, кредитные организации и прочее». Если подобная деятельность ведется сейчас или велась в последнем отчетном периоде, лизинговая поддержка не может быть оказана.

Какими документами регулируется оказание лизинговой поддержки?

• Национальный проект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы»
• Постановление Правительства Российской Федерации от 2 августа 2017 г. N 919
• Федеральный закон «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 N 209-Ф
• Порядок и условия реализации дочерними обществами АО «Корпорации «МСП» льготных лизинговых программ для субъектов малого предпринимательства
• Регламент реализации льготных лизинговых программ АО «Корпорации «МСП» от 15.08.2023

Может ли быть предметом лизинга транспорт и спецтехника?

• транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляется паспорт, а также навесное, прицепное и другое оборудование к указанным видам техники
• подвижной состав железнодорожного транспорта
• водные суда и воздушные суда
• оборудование, предназначенное для оптовой и розничной торговой деятельности

Можно ли взять в лизинг б/у оборудование?

Нет, по программе льготного лизинга финансируется исключительно новое оборудование, не бывшее в употреблении и не вводившееся в эксплуатацию.

Кто может быть поставщиком предмета лизинга?

Поставщиком оборудования по программе «Приоритет+» (ставка 6%) могут быть только российские производители (изготовители) или их официальные дилеры (дистрибьюторы, торговые производители).

Поставщиком оборудования по программе «Приоритет» (ключевая ставка ЦБ + 4,5%) могут быть и отечественные, и иностранные производители (изготовители) или их официальные дилеры.

Поставщиков лизинга может быть несколько. Если поставщиком выступает официальный дилер (дистрибьютор, торговый производитель), его право на реализацию оборудования должно быть подтверждено производителем (изготовителем). Для подтверждения права необходим любой из следующих документов:

• Изготовитель / производитель: декларация о соответствии или сертификат соответствия требованиям Технических регламентов Таможенного Союза (статус документа подтверждается на сайте Росаккредитации) / сертификат соответствия требованиям директив Европейского союза в сфере безопасности оборудования / сертификат соответствия системе добровольной сертификации (из перечня действующих СДС в Едином реестре зарегистрированных систем добровольной сертификации Росстандарта) / заключение Минпромторга РФ (статус документа подтверждается на сайте Минпромторга) / декларация (сертификат) соответствия страны изготовителя; таможенная декларация (декларация на товары), регистрационное удостоверение на медицинское изделие.
• Дилер, дистрибьютор: сертификат официального представителя завода-изготовителя (производителя) / официальное письмо от завода-изготовителя (производителя) / договор, заключенный с заводом-изготовителем (производителем) / иной официальный документ, подтверждающий право поставщика на реализацию продукции, производимой заводом-изготовителем.

Что такое удорожание и чем ставка удорожания отличается от процентной ставки?

Удорожание лизинга – показатель переплаты по договору лизинга.

Формула подсчета удорожания лизинга проста и выглядит так:
А = ((В-С)/С) * 100%, где А – показатель удорожания, В – сумма всех лизинговых платежей по графику (включая аванс) и С – цена предмета лизинга.

Годовое удорожание вычисляется делением показателя удорожания на срок лизинга в годах.

Пример:
Цена оборудования – 6 млн рублей. Лизинговая компания посчитала график, где сумма всех лизинговых платежей составила 6,9 млн рублей со сроком лизинга 5 лет.

Удорожание составит: (6,9 – 6) / 6 * 100% = 15% на весь срок лизинга.

С учетом того, что сделка рассчитана на 5 лет, мы делим 15% на 5 и получаем годовое удорожание 3%.

Процентная ставка в лизинге – это стоимость использования клиентом лизингового финансирования. Например, при лизинге российского оборудования по нашей программе с процентной ставкой 6% годовых, с авансом 15% на 5 лет годовое удорожание составит 3,18%.

Какой будет переплата по программе льготного лизинга «Приоритет+» в сравнении с другими лизинговыми компаниями на рынке?

Пример расчета и сравнение с рыночными лизинговыми компаниями:

Цена оборудования составляет 10 млн руб., со сроком лизинга 60 месяцев и авансовым платежом – 20%.

Условия льготного лизинга в «МСП Лизинг»:
• Ежемесячный платеж: 158 320,85 руб.
• Эффективная ставка: 6,00%
• Удорожание в год: 3,00%
• Стоимость договора лизинга: 11 499 251 руб.

Условия лизинга в рыночных лизинговых компаниях:
• Ежемесячный платеж: 221 983,11 руб.
• Эффективная ставка: 20,65%
• Удорожание в год: 10,64%
• Стоимость договора лизинга: 15 318 987 руб.

Что такое РГО и как РГО может улучшить условия лизинга?

РГО – это региональная гарантийная организация, которая предоставляет поручительство по кредитам и лизингу. Если такое поручительство позволяет получать кредит без залога имущества, то при лизинге от клиента не требуется первоначальный взнос (аванс). Первоочередно клиент получает одобрение сделки в лизинговой компании, затем подает заявку на получение поручительства в РГО.

Какое обеспечение требуется по лизинговой сделке?

Поручительство физических лиц, которые являются учредителями, или участниками, или акционерами Лизингополучателя и совокупно владеют 51% и более доли или акций Лизингополучателя. Также поручительство предоставляется физическими лицами, указанными в Сведениях о бенефициарном владельце, которые прямо или косвенно (через третьих лиц) совокупно владеют 51% и более доли или акций Лизингополучателя.

В зависимости от структуры сделки возможно привлечение дополнительного обеспечения.

Какой средний срок рассмотрения заявки на лизинг? Можно ли получить лизинг за 1-3 дня?

Срок рассмотрения заявки службами лизинговой компании составляет в среднем 10 рабочих дней с даты предоставления документов участниками сделки (клиент, продавец и возможные поручители). Срок выхода на сделку и подписание договоров – 14-19 рабочих дней на стороне лизинговой компании.

Сократить срок рассмотрения заявки до 1-3 дней не представляется возможным в связи с тем, что оборудование зачастую является сложной технологической линией или узкоспециализированным станком. Требуется оценка не только клиента, но и самого оборудования с учетом целей проекта.

Может ли лизинговая компания оказать содействие в организации дополнительных услуг при покупке оборудования у продавца-нерезидента?

Да, лизинг является комплексной услугой. Помимо покупки самого оборудования, лизинговая компания готова профинансировать дополнительные услуги (доставка, страхование груза, таможенная очистка, разгрузка, пусконаладка и прочее).

Можно ли рефинансировать по программе льготного лизинга задолженность по договору лизинга?

Нет, так как по программе льготного лизинга финансируется только новое, не бывшее в эксплуатации оборудование.

Лизинг или покупка в кредит: что выгоднее для компании

Сегодня рынок предлагает бизнесу разные варианты, как приобрести дорогостоящее имущество. Можно оплатить покупку собственными средствами, но не всегда есть возможность достать деньги из оборота. Тогда можно взять имущество в лизинг или в кредит. Расскажем, что выгоднее.

Изначально нужно определить, что представляют собой лизинг и кредит и понять их фундаментальную разницу.

Кредит — это заемные деньги под проценты у банка. Лизинг — это финансовая аренда имущества, в основном, с последующим выкупом.

Разберем в чем же выгода и недостатки этих способов приобретения имущества.

Кредит

По кредитному договору заемщик берет деньги под проценты и обязан вернуть банку сумму займа в порядке и сроки, которые указаны в договоре (ст. 810, 819 ГК). Кредит может быть целевым и нецелевым.

Есть два типа платежей по кредиту: аннуитетный и дифференцированный. Они включают проценты и часть, предназначенную для погашения основного долга. Банк определяет подход к погашению кредита и процесс расчета платежа.

Аннуитетный платеж встречается чаще — заемщик возвращает сумму кредита, совершая равные ежемесячные платежи. Такие платежи в начале срока кредита в большей степени идут на погашение процентов, а сумма долга почти не уменьшается.

Дифференцированный платеж — это платеж, размер которого уменьшается каждый месяц. При этом доля процентов и суммы долга в платеже не меняется.

Преимущества кредита

• Имущество сразу переходит в собственность компании, а не только после выплаты процентов. Но до полного расчета оно находится в залоге у банка.
• Кредит можно гасить досрочно, уменьшая при этом общую сумму платежа.
• Сумма ежемесячных платежей прописана в договоре, известна заранее и по общим правилам не может быть увеличена. Также кредит можно взять без первоначального взноса.
• Однако в такой ситуации следует рассчитывать на более высокую процентную ставку, чем при наличии первоначального взноса.
• В случае финансовых трудностей можно воспользоваться рефинансированием или реструктуризацией кредита.

Недостатки кредита

Недостатки, с которыми может столкнуться компания, если берет деньги на приобретение дорогостоящего имущества:

• Часто требуется залог или поручительство, нужно подтвердить свою финансовую состоятельность.
• Ставка по кредиту может быть достаточно высокой.
• Заявки на кредит банки рассматривают дольше.
• График платежей обычно стандартный для всех заемщиков, нет гибкости.

Получить кредит для бизнеса без залога и с быстрым решением.

Лизинг

Лизинг — это долгосрочная аренда с последующим выкупом имущества по остаточной стоимости, близкой к нулевым значениям.

Лизинговая сделка предполагает участие трех сторон: лизингодателя, лизингополучателя и продавца.

• Лизингополучатель — компания или ИП, которые берут имущество в лизинг.
• Продавец — юридическое лицо, резидент или нерезидент РФ.
• Лизингодатель — лизинговая компания, которая выкупает имущество у продавца и передают ее лизингополучателю во владение и пользование на условиях договора лизинга.

В рамках договора лизинга лизингополучатель также может выполнять функции продавца, такие сделки называются сделками возвратного лизинга.

Предметом договора финансовой аренды могут быть любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов.

Лизинг автомобилей

Гибкий и индивидуальный подход к потребностям клиента

Хотите получить консультацию?

Оставьте контакты в форме ниже, мы свяжемся с вами:

Преимущества лизинга

Перечислим основные плюсы лизинга:

• Лизингодатель предоставляет целый комплекс услуг: берет на себя все или часть расходов, связанных с приобретением имущества, а не только стоимость самого имущества. Сюда входит доставка, сборка, монтаж, подключение, страховка, таможенное оформление.
• Залог и поручительство чаще всего не требуются.
• Лизингодатель может воспользоваться собственной скидкой у поставщика при покупке имущества для лизингополучателя, что дает дополнительную выгоду лизингополучателю.
• Быстрый процесс одобрения сделки.
• Отсутствие бюрократических сложностей, не нужно собирать большой пакет документов.
• Максимально индивидуальный график лизинговых платежей, включая сезонные графики и всевозможные отсрочки.
• При лизинге, лизингополучателю доступны налоговые преимущества по уплате налога на прибыль, так как лизинговые платежи в полном объеме относятся на себестоимость. Также лизингополучатель вправе возместить НДС с полного объема лизинговых платежей, а не только от стоимости предмета лизинга.

Недостатки лизинга

Есть несколько минусов:

• Сложно продать имущество до окончания договора лизинга. Его нужно или выкупить или заменить сторону договора.
• Право собственности на имущество будет принадлежать лизингодателю до окончания договора лизинга. Лизингодатель может забрать имущество при неуплате двух и более лизинговых платежей.
• Лизинг не выгоден лизингополучателям, находящимся на УСН, так как теряются налоговые преимущества лизинга.

Ак Барс Лизинг предоставляет возможность частичного досрочного погашения с реальным пересчетом графика.

Что выгоднее для бизнеса

Чтобы выбрать оптимальный вариант для приобретения имущества, нужно оценить следующие критерии.

• Финансовая нагрузка. Если нет возможности оплатить первоначальный взнос и большие ежемесячные платежи для компании накладны, то удобнее оформить кредит. Срок кредитного договора более длительный, за счет этого ежемесячные платежи ниже.
• Налоговая экономия. Нужно учесть, какие платежи можно включить в расходы при расчете налогооблагаемой базы, и можно ли принять в зачет НДС или отнести его на затраты. Налоговая выгода зависит от системы налогообложения компании.
• Сфера деятельности компании. Например, если нужно приобрести сельскохозяйственную технику, то выгоднее будет оформить лизинг, так как технику используют в сезонном бизнесе и можно установить более удобный график платежей.

• широкий спектр финансируемых предметов лизинга,
• индивидуальный график лизинговых платежей, включая сезонные графики и всевозможные отсрочки,
• возможность финансирование поставщика имущества на сумму, большую, чем аванс, полученный от клиента — на любой срок поставки,
• частичное досрочное погашение с реальным пересчетом графика,
• импортные поставки (оплата иностранному поставщику),
• финансирование практически любого типа имущества,
• срок лизинга — до 120 мес.,
• индивидуальное согласование условий договоров.

Оставляйте заявку и убедитесь в том, что финансовая аренда с Ак Барс Лизинг — это легко и выгодно.

Лизинг автомобилей

Гибкий и индивидуальный подход к потребностям клиента

Хотите получить консультацию?

Оставьте контакты в форме ниже, мы свяжемся с вами:

Реклама: ПАО «АК БАРС» БАНК, ИНН: 1653001805

• #кредит
• #лизинг
• #банк Ак Барс
• #приобретение имущества
• #обзоры для бухгалтеров

Источник https://xn--l1agf.xn--p1ai/services/leasing/promo/

Источник https://www.klerk.ru/blogs/akbars/572124/