Привлечение инвестиций

Привлечение инвестиций

Бывает, что у стартапа есть идея и финмодель, но не хватает средств. А бывает, что деньги на расширение нужны уже работающему бизнесу. В обоих случаях можно привлекать инвестиции — в статье расскажем, как это делать.

• Какой вид инвестиций выбрать
• Что важно инвесторам
• Где искать инвестора
• Как подготовить инвесторское предложение
• Как сделать презентацию, которую досмотрят до конца
• Главное

В кино и деловых изданиях привлечение инвестиций выглядит сложным процессом «не для всех»: предприниматели в костюмах презентуют гениальную бизнес-идею, а инвесторы обсуждают миллионные вложения в стартап. Из-за такого образа многим предпринимателям сложно начать привлекать инвестиции: кажется, что их бизнес недостаточно «крутой», чтобы искать финансирование со стороны. Но это не так — инвестирование может получить любой бизнес с понятной стратегией и актуальным продуктом.

Инвестиции нужны не только стартапам, но и уже действующим компаниям для развития и расширения. Причём уже работающему бизнесу получить доверие инвесторов зачастую проще, чем стартапу: со временем накапливается опыт, и проще подготовить все необходимые расчёты.

Определитесь, чего вы ждёте от инвестиций:

• долгосрочного партнёрства с инвесторами;
• разового вложения денег в проект;
• поддержки в масштабировании бизнеса.

Какой вид инвестиций выбрать

Какие виды инвестирования можно рассмотреть:

Долговое

В компанию вкладывают деньги с обязательством их вернуть — с процентами или без. По сути это заём, только деньги бизнесу даёт не банк, а инвестор, и оформляется это как долговое обязательство, а не как кредит.

Если у бизнеса надёжная финмодель и опытные владельцы, процент займа может быть невысоким. Для начинающих предпринимателей с рискованной бизнес-моделью ставка может быть даже выше банковской.

Долевое

Инвестор даёт деньги, а предприниматель в обмен на них — долю в компании. В таком варианте инвестор может получить ценные бумаги предприятия или войти в состав участников ООО. Важна оценка бизнеса на текущий момент и в перспективе. Чем выше потенциал проекта, тем больше денег сможет привлечь предприниматель за долю в компании.

Гибридное

Это смешанный формат: инвестор даёт бизнесу деньги взаймы, и, если предприниматель не сможет своевременно вернуть сумму, инвестор получает долю в компании.

Что важно инвесторам

Инвесторы — реальные люди, готовые вложить в ваш проект свои деньги, чтобы получить доход. Инвестору важно понимать:

• потенциальный размер его прибыли;
• рентабельность бизнеса;
• перспективы бизнеса.

Инвестору нужно знать, насколько масштабируем бизнес — сможет ли компания увеличить свою прибыль после получения инвестиций. Масштабирование возможно через:

• оптимизацию процессов;
• сокращение расходов.

Чтобы показать инвестору, что бизнес-идея перспективна, подготовьте:

1. Перспективы бизнеса в конкретных показателях;
2. Расчёты юнит-экономики — данные о том, сколько денег приносит каждая единица вашего продукта (юнит);
3. Текущий баланс, отчёт о движении денежных средств (ДДС), отчёт о прибыли и убытках;
4. Рынок сбыта продукции — информацию о том, кто покупает ваш продукт и каким образом вы находите клиентов;
5. Объём рынка;
6. Размер прибыли инвестора;
7. График платежей инвестору;
8. Тело инвестиции — период, за который вложенные инвестором средства «вернутся» к нему;
9. Способ оформления сделки;
10. Способы распределения чистой прибыли;
11. Условия передачи денег инвестора бизнесу.

Где искать инвестора

Начать привлекать инвестиции можно со схемы 3F ― Friends, Family and Fools — «друзья, семья и безумцы». Именно эти люди чаще всего готовы поддержать бизнес и обеспечить стартовый капитал или средства для развития.

Подумайте, кто из ваших знакомых может заинтересоваться проектом. Даже если в вашем окружении нет потенциальных инвесторов, они могут оказаться коллегами и друзьями ваших знакомых.

На каких площадках искать инвестиции:

Инвестиционные площадки

Например, vse-investory.ru и investbaza.ru. Укажите срок окупаемости, ожидаемую доходность бизнеса и инвестора и другие детали.

Сайты для предпринимателей

Например, Spark — платформа для общения малого бизнеса. На площадке можно найти инвесторов и единомышленников.

Сервис Pipeline помогает привлекать средств и вести статистику о качественных и количественных изменениях проекта.

Бизнес-инкубаторы и акселераторы

Это компании, которые дают бизнесу поддержку: помогают усовершенствовать продукт и бизнес-модель, найти клиентов и инвесторов, организовывают общение с наставником и экспертами.

Учитывайте условия участия: минимальные требования должны быть выполнены.

Бизнес-ангелы и клубы инвесторов

Это частные инвесторы или целые сообщества, которые чаще всего финансируют совсем «молодые» стартапы. Познакомиться с ними можно на завершающих встречах акселераторов, или они сами могут организовывать акселераторы для предпринимателей. Частного инвестора может заинтересовать доля в стартапе, который он посчитает перспективным.

Краудфандинговые площадки

На таких сервисах вместо одного инвестора — сразу множество частных лиц. Такими площадками часто пользуются музыканты: деньги собираются, например, для студийной записи альбома. Какие площадки можно рассмотреть: Kickstarter, Boomstarter, Planeta.ru.

Инвестиционные фонды

Фонд формируется из вкладов участников: частных лиц, банков, коммерческих организаций. Не все фонды выделяют деньги, зато некоторые предоставляет гарантии по кредитам — это позволяет получить сниженную ставку.

Офлайн-встречи

Нормально, если вы не договоритесь об инвестировании. Лучшее, что могут принести такие встречи, — новые знакомства.

Как подготовить инвестиционное предложение

Инвестиционное предложение — это презентация о проекте, которая должна заинтересовать инвестора и рассказать об идее. Инвестиционное предложение ещё называют инвестиционной презентацией, инвестдеком или питч-деком.

Инвестор вряд ли выделит средства для вашего бизнеса после одной встречи, поэтому основная цель презентации — не получить деньги, а вызвать интерес к вашему проекту и получить предложение встретиться снова.

Подготовьте презентацию в двух форматах: коротком и более длинном.

Короткий — elevator pitch, или тизер. Elevator переводится с английского как «лифт». Называется формат так, чтобы подчеркнуть его сжатость: человек будет смотреть презентацию столько же, сколько едет в лифте. Презентация должна занимать не более одной минуты.

Если инвестору понравилась идея, предприниматель готовит показать вторую, расширенную, версию.

Более длинный — полноценная презентация. Она представляет идею бизнеса, его аудиторию, ключевые показатели, конкретные расчёты, анализ и особенности рынка. Согласно исследованию, инвестор потратит на изучение вашей презентации не более 3 минут 20 секунд. Поэтому презентация должна быть понятной, простой и информативной.

Как сделать презентацию, которую досмотрят до конца

1

Не перегружайте презентацию

15-20 слайдов будет достаточно, чтобы сохранить внимание инвесторов и рассказать всё самое важное о проекте. В презентации не должно быть много текста — достаточно тезисов и чисел. Их можно подкрепить графиками и другими визуальными объектами.

2

Выбирайте удобный для просмотра формат

Инвестдек можно сделать в PowerPoint или Keynote, а итог конвертировать в PDF. Так вы будете уверены, что презентация будет корректно отображаться на всех устройствах.

3

Будьте конкретными

Чем старше ваш бизнес, тем насыщеннее инвестдек. У стартапа презентация будет небольшой: информации для статистики пока немного, и значимые события не успели произойти. Не стоит это прятать, используя туманные формулировки и яркие обещания. Лучше подробно опишите идею и предоставьте понятные расчёты.

4

Сделайте понятную структуру

Какие блоки нужны в инвестдеке:

• суть проекта;
• описание проблемы, которую решает продукт;
• оценка рынка;
• описание конкурентов и ваших преимуществ;
• этапы развития проекта;
• стратегия роста;
• команда;
• финмодель;
• запрос инвестору.

Финмодель должна состоять из двух основных блоков, отвечающих на вопросы:

• Куда, когда и сколько вложить?
• Откуда, когда и сколько получить?

Финмодель должна обосновывать запрос на форму инвестирования: в продукт, продажи, конкретный бизнес-процесс. Финмодель показывает, как именно вложенные деньги принесут прибыль инвестору и как проект будет реагировать на отклонения от плана. Просто описать, что вы будете делать, если что-то пойдёт не так, недостаточно. Посчитайте, сколько будет стоить неудача и как она повлияет на финмодель.

Главное

1. Привлекать инвестиции можно на любом этапе развития своего дела — от стартапа до зрелого бизнеса.
2. Основные виды инвестирования — долговое, долеве и гибридное. Выбирайте исходя из ваших приоритетов и стратегии развития бизнеса.
3. Инвестор — реальный человек, который вкладывает свои деньги в ваш бизнес. Ему важно знать потенциальный размер его прибыли, рентабельность и перспективы бизнеса.
4. Подготовьте инвестиционное предложение. Понятно опишите бизнес-идею, рынок, финмодель и другие важные составляющие инвестдека.
5. Ищите инвесторов на разных площадках — бизнес-акселераторы, специализированные сайты, краудфандинговые площадки и офлайн-встречи.

Как найти инвестора в свой стартап

Инвестиции необходимы стартапу как при запуске, так и после — для масштабирования бизнеса. Причём поддержка может быть не только финансовой: часто владельцу стартапа необходимы еще и полезные знакомства или помощь в оптимизации бизнес-процессов.

Рассказываем, как привлечь первые инвестиции в стартап.

Как подготовиться к встрече с инвестором?

Инвестору нужно понимать, какую выгоду может принести ему проект, поэтому хорошей (и даже очень хорошей) идеи недостаточно. Для начала необходимо разработать и протестировать продукт или услугу:

• Создайте MVP (минимально жизнеспособный продукт). Например, запустите приложение с платной подпиской. На этом этапе важно не просто сделать хороший сервис, но уже получить первые деньги от пользователей.
• Проведите CustDev: для масштабирования проекта важно провести исследование потребностей клиента с помощью “глубинных” интервью.
• Рассчитайте юнит-экономику. Это поможет Вам понять потенциальную прибыльность проекта и примерную стоимость продвижения.
• Подготовьте питч-презентацию. Вам нужно коротко рассказать, какие проблемы аудитории решает Ваш продукт, как Вы собираетесь тратить инвестиционные средства и какой результат рассчитываете получить.
• Постройте финансовую модель. Соотнесите между собой предполагаемые расходы и доходы. На основе этого Вы сможете понять, какая сумма денег и на какое время Вам необходима.
• Соберите надежную опытную команду. Это важно как для работы стартапа, так и для того, чтобы убедить инвестора. Ведь даже самую хорошую идею может загубить плохое исполнение.

Где найти инвестора?

Подходить к выбору инвестора следует крайне ответственно, ведь это Ваш бизнес-партнёр на долгое время.

Профильные выставки, форумы, конференции

Узнавайте о профессиональных мероприятиях в Вашей сфере. Там можно найти инвесторов, поставщиков, а также ознакомиться с идеями коллег и конкурентов. На крупных международных выставках высокая конкуренция, но при наличии хорошего проекта шансы получить финансирование велики.

Инвестиционные фонды

Фонды вкладывают деньги в перспективный бизнес для того, чтобы получать от него прибыль. Как правило, инвестиционные фонды поддерживают только тщательно продуманные проекты с подробными расчетами и бизнес-планом. Важно также обращать внимание на специализацию фонда: зачастую они работают со стартапами только одной узкой направленности.

Онлайн-площадки для поиска инвесторов

Этот вариант подойдёт для того, чтобы найти индивидуального инвестора. Как правило, на сайте нужно разместить презентацию проекта и указать требуемую сумму финансирования. После этого Ваше предложение смогут увидеть потенциальные инвесторы.

Конкурсы стартапов

Конкурсы могут проводиться фондами, индивидуальными инвесторами, государственными организациями. Условия и ожидаемые специализации участников зависят от конкретного мероприятия.

Питч-сессии

Это мероприятия, во время которых предприниматели презентуют свои проекты, а у инвесторов есть возможность связаться с заинтересовавшим его стартапом.

Нетворкинг

Полезные знакомства могут оказаться хорошим подспорьем в решении профессиональных задач. Для того, чтобы узнавать новых людей, стоит ходить на митапы, встречи предпринимателей и похожие события. Узнавать о мероприятиях можно в социальных сетях, Timepad, от знакомых и коллег.

Бизнес-акселераторы

Интенсивные программы для стартапов длиной в несколько месяцев, во время которых организаторы помогают участникам построить более эффективную модель бизнеса, завести новые знакомства или найти инвестора.

Участники обмениваются опытом, рассказывают о своих проектах и пробуют посмотреть на них под новым углом.

Подавать заявки можно не только в российские, но и в зарубежные акселераторы. Это особенно актуально, если Вы хотите выходить на рынки других стран.

В целом, формат акселератора довольно гибкий и может трансформироваться в зависимости от финансирования, целей и организаторов.

Так, некоторые акселераторы посвящены узким сферам и фокусируются, например, на технологических разработках в бьюти-индустрии.

Крупные технологические компании организуют собственные акселераторы для поддержки стартапов, которые могут вписаться в их экосистему. Так делает, например, Яндекс.

Акселераторы могут иметь также государственную поддержку, как программа Спринт от ФРИИ, которая проводится совместно с Минцифры России.

Как выбрать идеального инвестора

• Владельцу стартапа важно понять, какая помощь ему нужна: исключительно финансы, знакомства, связи, помощь с выходом на рынок определённой страны. Это поможет сделать правильный выбор.
• До того, как принять окончательное решение о сотрудничестве с инвестором, обязательно оцените, насколько он Вам подходит. Иногда фонд или частное лицо ставит слишком жёсткие условия, которые могут быть Вам невыгодны.
• Также с опаской стоит относиться к помощи от людей, которые никогда не занимались бизнесом или пытаются вложить в Ваш проект всё, что у них есть.

Важно найти с инвестором общий язык и выстроить доверительные отношения, без этого вряд ли возможна совместная успешная работа над проектом.

Источник http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/pro_business/privlechenie-investicij

Источник https://kdelu.vtb.ru/articles/kak-najti-investora-v-svoj-startap/