Акции брокеров для новых и действующих клиентов

 

Акции брокеров для новых и действующих клиентов

Записки инвестора

Подборка известных мне текущих акций брокеров предлагающих бонусы, скидки, кэшбэк, ценные бумаги или просто деньги за открытие и пользование брокерскими счетами (для новых и действующих клиентов).

Ак Барс

За открытие брокерского счета или ИИС можно получить одну акцию VK (сколько стоит акция сейчас?).

Чтобы получить акцию нужно:

  1. Открыть счет по ссылке друга .
  2. Пополнить счет на 10 000 рублей в месяц его открытия.
  3. В следующем после открытия счета месяце брокер подарит акцию VK.

Тариф брокера (Алга) — 0,05% за сделки на фондовом рынке (ссылка). Без аб. платы и прочих расходов. Ак Барс входит в мою подборку брокеров, с самыми выгодными тарифами на покупку биржевого золота (выгодная альтернатива золотым фондам, так как нет комиссии за управление).

Обратите внимание! У Ак Барс банка есть в начилии бесплатные дебетовые карты, по которым начисляется 10% годовых. Про свой опыт использования карт писал здесь.

БКС Брокер

Акция стоимостью до 4000 рублей в подарок для новых клиентов

Срок проведения акции до 31.12.2023.

Что нужно сделать?

  1. Открыть брокерский счет (или ИИС) по специальной ссылке блогера. Если открывать счет по другой ссылке, акция не сработает (пункт 2.13. из правил проведения акции).
  2. Установить приложение Мир инвестиций – в нем будут видны этапы выполнение условий акции и можно выбирать приз.
  3. Купить любые ценные бумаги или валюту на сумму от 10 тысяч рублей в течение 90 дней с момента открытия счета.
  4. После выполнения всех условий, становится доступен выбор приза – акция номиналом до 4000 руб., рандомно из предложенных к выбору 3-х акций.
  5. Подарочную акцию нужно продать (конвертировать) в течение 180 дней после получения. Если этого не сделать, произойдет автоматическая конвертация в деньги по рыночной цене на день закрытия последнего 180 дня.
  6. Деньги поступят на брокерский счет не позднее 30 календарных дней после конвертации.

Покупка драгоценных металлов, валюты и ценных бумаг (акций, облигаций, фондов) без комиссии. Действует на тарифе «Инвестор». Принять участие могут новые и действующие клиенты.

Обратить внимание! За продажу активов комиссии взимаются согласно тарифу — 0,3% (ссылка на тарифы)

Тинькофф инвестиции

До 2 000 рублей за открытие брокерского счета!

Срок акции — бессрочно.

Что нужно сделать?

  1. Подать заявку на открытие счета по ссылке друга.
  2. С момента открытия счета купить ценных бумаг на сумму от 10 000 рублей.
  3. Через 10 дней после выполнения п.2 — бонус ваш.

Участвовать могут те, у кого не было БС у Тинькофф от 1 года.

Другие акции брокера:

  • Акция Газпрома в подарок за открытие счета
  • Торгуй без убытка — если купленные акции подешевеют через 30 дней, брокер вернет разницу.
  • Акцию стоимостью до 20 000 ₽ в подарок за открытие брокерского счета

Важно! Бонус приходит в виде подарочных акций. Акции нужно продать в течение 90 дней с момента получения, иначе они сгорают. Продажа возможно только при суммарных остатках на брокерском счете от 20 тыс. рублей в течение 30 дней (в приложении есть счетчик, сколько осталось продержать). Если условие (20k + 30 дней) выполнялось до начисления бонуса — можно продать сразу.

Подарки любимым 4.0

Срок акции: c 1 по 29 сентября 2023 года.

Приз: Подарочные акции от брокера на сумму до 10 000 рублей.

Что нужно сделать:

  1. Подарить другу акций на сумму от 350 рублей.
  2. Друг должен принять подарок. После этого брокер зачисляет вам бонус.
  3. Одаривать можно также друзей без брокерского счета в Тинькофф. В этом случае им придет ссылка на открытие брокерского счета.
  4. Срок зачисления бонуса — до 10 рабочих дней. На практике приходит в тот же день.

Небольшой финхак, как можно сэкономить на комиссиях.

В Тинькофф самый популярный тариф «Инвестор». Комиссия за сделки — 0,3%. Без абонентской платы.

За операции с родными фондами (БПИФ) брокер не взимает комиссию. Если собрать инвестиционный портфель из фондов Тинькофф, то за все время вы не заплатите брокеру ни копейки своих денег.

Какие фонды заслуживают внимание?

  • TMOS — индексный фонд на российские акции Московской биржи (в составе 40 крупнейших компаний). По моему рейтингу TMOS входит в топ-3 лучших фондов на отечественный рынок.
  • TBRU — высокодоходные облигации (ВДО) компаний РФ умеренной и высокой кредитоспособности.
  • TRUR — вечный портфель. Содержит российские акции, облигации и золото.

Альфа Инвестиции

Акция №1 — Акции в подарок стоимостью до 10 000 рублей.

Срок акции — до 31.12.2023

Что нужно сделать для получения бонуса?

  1. Открыть счет у брокера по специальной ссылке.
  2. Зайти в приложение Альфа-Инвестиции и купить две любые акции / облигации / БПИФ на сумму не менее 1 000 рублей в тот же календарном месяце, в котором был открыт счет.
  3. Брокер, до конца следующего месяца зачислит на ваш счет подарочные акции. Их нужно продать в течение 100 дней с момента зачисления. Иначе они сгорают.

Акции в подарок

У Альфа брокера два основных тарифа: Инвестор 0,03% за сделку (без аб. платы) и Трейдер — 0,05% (аб. плата — 199 рублей в месяц). По умолчанию при открытии счета устанавливается тариф Инвестор. Ссылка на тарифы брокера.

Читать статью  Самые перспективные российские акции в 2 квартале 2023 года. Мнения инвесткомпаний

Акция №2 — Торгуй без комиссии

Для новых клиентов при открытие брокерского счета. Возврат комиссий за все сделки с ЦБ (акции, облигации, бумаги фондов, валюта) до 31 октября 2023. Нужно купить ЦБ минимум на 1000 рублей.

Акция №3 — Кэшбэк за инвестиции — до 5%

Нужно получить предложение от банка (смотрим баннер в приложение банка). В первую очередь приходит неактивным клиентам и тем, у кого нет брокерского счета в Альфе. Срок рассылки предложений до 30 ноября 2023 года. Срок акции — до 31.12.2023.

Суть акции: Брокер заплатит кэшбэк 1-5% + участие в розыгрыше 10 000 рублей (платят каждому 500 участнику).

Размер кэшбэк зависит от суммы сделок:

  • 1% — за покупки на сумму от 1000 до 50 000 ₽;
  • 3% — за покупки на сумму свыше 50 000 до 100 000 ₽;
  • 5% — за покупки на сумму свыше 100 000 до 150 000 ₽.

В акции есть некоторые нюансы с кэшбэк, который разбирал здесь.

Кэшбэк за инвестиции 5%

Сбер

Акция №1 — 500 ₽ за инвестиции

Что нужно сделать для получения бонуса: купить облигаций на сумму от 10 000 рублей.

Для кого: для новых и действующих клиентов

Срок акции до 31.08.2023 года.

500 рублей Кэшбэк за инвестиции от Сбера

Алгоритм действий:

  1. Нужно открыть брокерский счёт. Если счет уже есть, переходим к следующему пункту.
  2. До 31.08.2023 пополнить брокерский счет на сумму от 10 000 рублей.
  3. До 30.09.2023 — купить любые облигации (одной или несколькими операциями), с датой погашения не ранее 01.10.2023, обращающиеся на Внебиржевом рынке (ОТС), которые доступны к совершению сделок покупки в приложении СберБанк Онлайн: «Инвестиции» – «Облигации».
  4. Не выводить ценные бумаги или деньги с брокерского счёта ранее 30.09.2023.
  5. Бонус (500 рублей) будет начислен на брокерский счёт до конца октября 2023 года.

Нюансы:

  • Обратите внимание, что покупку облигаций нужно совершать именно из приложения банка, а не брокера.
  • Сделки проходят на Внебиржевом рынке. Комиссия на OTC — 1% за покупку (с минимальных требуемых 10K — расходы на покупку составят 100 рублей). Для примера, комиссия брокера на фондовом рынке за аналогичные покупки составила бы всего 6 рублей (тариф Самостоятельный — 0,06%).
  • Если нет желания морозить деньги на долгий срок и чтобы потом платить комиссию при продаже (еще 1% от суммы сделки), можно из списка выбрать короткие облигации Сбера с погашением в октябре начале ноября 2023 года: 001P-SBER17, 001P-SBER24, 002P-01.
  • Призовой фонд акции — 50 000 млн. рублей. То есть бонус получать первые 100 тысяч инвесторов

Считаем профит:

При инвестировании 10 000 рублей, обещанные 500 рублей, после вычета расходов на покупку (1% от 10 000 рублей) дают профит в размере 4% (или 400 рублей). Если перевести в годовую доходность, то за 3-4 месяца (от момента покупки до момента получения бонуса) инвестор получает дополнительные 12-16% годовых на вложенный капитал + доходность облигаций будет на уровне 8% годовых.

Итого получаем гарантированные 20-24% годовых без риска. Правда в абсолютных деньгах это звучит не так круто — максимум 400 рублей.

Акция №2 — Кешбэк до 23 000 ₽ за инвестиции

Срок акции до 31.08.2023 года.

Бонус: кэшбэк 2,3% от суммы покупки, но не более 23 тысяч рублей.

Что нужно сделать для получения бонуса: пополнить брокерский счет и купить любых ценных бумаг на сумму от 23 000 рублей.

Для кого: для новых клиентов не имеющих брокерского счета, а также для действующих клиентов молчунов-нищебродов.

На странице акции написано, что данная акция действует только для клиентов без брокерского счёта в СберБанке.

Правила

Но согласно документу по правилам акции (пункт 3.1.3) для участия нужно:

  1. Не иметь брокерского счета на момент начала проведения акции.
  2. Или иметь брокерский счет, стоимость портфеля по которому не превышает 10 000 рублей по состоянию на 01.05.2023, и при условии отсутствия сделок покупки ценных бумаг по счету в период с 01.03.2023 по 22.05.2023 включительно.

акция

Я привык доверять официальным документам. И у меня счет как раз попадает под пункт 3.1.3, денег на нем нет (ранее все фонды Finex уехали в Кит-Финанс), с тех пор сделки я не совершал.

Алгоритм действий:

  1. Открыть брокерский счет (если его нет) до 31.08.2023 обязательно со страницы акции.. Для действующих клиентов — получить приглашение на участие в акции: баннер в приложении, пуш, смс или e-mail рассылка. (у меня баннер висел в приложении банка — вкладка «Накопления»).
  2. До 31.08.2023 пополнить брокерский счет и до 30.09.2023 купить любые ценные бумаги на сумму от 23 000 (без учета комиссий) до 1 млн. рублей (максимальная сумма, с которой будет начислен кэшбэк).
  3. Не выводить деньги или ценные бумаги с брокерского счета до 30.09.2023.
  4. Бонус будет начислен на брокерский счет не позднее 30 октября 2023.

Кэшбэк до 23 тысяч рублей за инвестиции - обзор акции

Нюансы:

  • В правилах (pdf п.1.2.7.) есть ограничение на покупку облигаций — в зачет идут бумаги с датой погашения не ранее 01.10.2023 г.
  • Акция не распространяется на операции по ИИС (п. 2.8).
  • Акция проводится с 25.05.2023 по 31.10.2023 включительно и/или до момента исчерпания фонда Акции (в зависимости от того, какое событие наступит ранее). Призовой фонд — 50 млн. рублей. Чтобы исчерпать призовой фонд, нужно чтобы в рамках акции клиенты Сбера купили ценных бумаг на сумму 2,17 млрд. рублей. Так что тянуть до последнего не стоит.

JetLend

Не совсем брокер, но тоже тема связана с инвестированием.

JetLend — инвестиционная платформа в сфере краудлендинга. Краудлендинг — метод прямого онлайн-финансирования бизнеса физическими лицами и институциональными инвесторами. Простыми словами, средства всех инвесторов распределяются между множеством бизнесов по ставкам от 11,9% до 36,6% (выше ставка — выше риск) с ежемесячными выплатами процентов на счета инвесторов.

Читать статью  СберИнвестор»: все тонкости — как пользоваться, с чего начать и как заработать

Можно подключить автоматизированную стратегию управления капиталом и распределения денег по бизнесам по заданным условиям. На платформе есть три стратегии: консервативная, сбалансированная и агрессивная, позволяющие самим определять уровень риска и потенциальной доходности.

В моем портфеле, 183 эмитента, которым я дал деньги в долг. Стратегия — сбалансированная.

Компании в портфеле

В среднем можно рассчитывать на доходность чуть выше высокодоходных российских облигаций (ВДО).

К примеру, мой результат за последние полгода — 11,7%. По доходности ниже индекса Мосбиржи, но выше чем у индекса корпоративных (IFX-CBONDS) и высокодоходных (HY-CBONDS) облигаций полной доходности.

Джетденд - результаты инвестирования

Совет! Я отношу краудлендинг к высокорискованным инструментам. Не рекомендую инвестировать значительную часть капитала в подобные проекты. Рассматриваю краудлендинг, как способ повышения диверсификации портфеля (чтобы не все деньги находились на фондовой бирже).

При регистрации по моей ссылке получите повышение доходности для своего первого пополнения в виде +6% годовых сроком на 1 месяц.

  • Благодарность автору — здесь. 🎁
  • Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. Все читаю, по возможности отвечаю! 🔥
  • Чтобы не пропускать новые статьи, подпишись на мой 👉 Telegram-канал 👈 или VK

Как покупать и продавать акции

Биржа котировки сложный процент

В настоящее время покупка и продажа акций считается выгодным инструментом для получения прибыли. Люди проявляют всё больший интерес к приобретению ценных активов российский и зарубежных компаний.

Как покупать и продавать акции

Объясняется это тем, что цена акций на фондовом рынке стабильно растёт, и дивиденды приносят постоянный доход. Если вы приобретаете акцию какой-нибудь российской компании, например «Газпрома», то автоматически становитесь её акционером. Вы в любой момент можете продать свою долю или получать от неё пассивный доход.

Но, желая купить акции, вы не сможете сделать это напрямую. Если у физического лица нет специальной лицензии, закон запрещает ему что-либо покупать или продавать на российском фондовом рынке. Для этого нужно обратиться к брокеру, который поможет торговать без лишней бумажной волокиты, очередей и больших временных затрат. Более того, вы можете выбрать брокера, максимально удовлетворяющего вашим запросам. Давайте подробнее рассмотрим процесс, как купить акции на бирже.

Как купить акции и где можно это сделать?

Покупка акций

Чтобы приступить к покупке акций на бирже, можно воспользоваться различными способами:

  • у эмитента;
  • в банке;
  • у частных лиц;
  • через брокера;
  • через страховую компанию.

Давайте рассмотрим каждый из этих способов.

Покупка акций у эмитента

Эмитент – это компания, выпускающая ценные бумаги. Она устанавливает фиксированную стоимость, по которой физическое лицо может купить или продать интересующие его активы.

Обратиться в такую компанию можно как лично, так и через представителя. Недостатками такого способа являются невозможность восстановления ценной бумаги в случае её потери, а также строго фиксированная стоимость.

Приобретение акций через банк

Этот способ похож по своим принципам на обращение к брокеру, просто в роли посредника выступает банк.

Вы можете купить акции в банке в том случае, если они не торгуются на бирже. Правда, выбор таких ценных бумаг довольно ограничен, и их стоимость устанавливается непосредственно банком.

Чтобы покупать какие-либо активы в банке, вам нужно проконсультироваться со специалистом, который расскажет обо всех тонкостях сделки. Если вас утроят её условия, вам останется только оплатить и получить ценные бумаги.

У частного лица

В отличие от всех выше перечисленных способов, покупка акций у частных лиц таит в себе высокие риски. Мошенники могут либо продать ценные бумаги по слишком завышенной цене, либо, наоборот, занизить её.

Чтобы не потерять свои деньги, надо, во-первых, быть уверенным в человеке, который продаёт акции. Во-вторых, внимательно проверять их настоящую стоимость.

Единственный плюс этого способа – минимизация действий при приобретении ценных активов.

Через брокера

Пожалуй, самый лучший способ – это покупка акций через брокера. Он станет посредником между вами и фондовой биржей, поскольку самостоятельно торговать на ней запрещает закон. Поскольку брокерских компаний в Российской Федерации несколько, для начала нужно выбрать среди них такую, условия которой кажутся вам наиболее приемлемыми.

Когда брокер будет выбран, вы заключаете с ним официальный договор. После этого брокерская компания предоставит вам доступ к индивидуальному инвестиционному счёту. работать с ним можно через Интернет, что очень удобно. Покупать и продавать ценные бумаги вы будете дистанционно: брокер через специально разработанное приложение поможет осуществить сделку.

За совершение сделки брокерская компания как посредник берёт небольшой процент и комиссию за обслуживание счёта и осуществление операций на фондовой бирже.

Через страховую компанию

Многие банки предлагают индивидуальное страхование жизни, что является альтернативой обычным вкладам. В долгосрочной перспективе и при выполнении всех условий договора такой инструмент может принести в значительной мере более высокую прибыль.

Инвестиционное страхование жизни, что следует из названия, это одновременно предоставление страховки здоровья и инвестирование доли ваших денег в ценные активы, список которых у каждой страховой компании может отличаться. Это могут быть облигации известных российских компаний, вклады в золото, серебро и другие драгоценные металлы и т.п.

У такой формы инвестирования есть и свой минус: это жёсткие временные рамки. В страховании есть такое понятие, как «дожитие». Бывают случаи, когда человек, застраховавший свою жизнь, умирает до окончаний действия страхового договора.

В случае смерти страховая выплата представляет собой всю сумму внесённого взноса, к которой добавляется доход от инвестиций. Договор может заключаться на срок от 3 лет.

Страховые выплаты могут начисляться либо равными частями в строго указанные промежутки времени (раз в месяц, раз в год), либо единовременно. Также в страховом полисе могут быть прописаны и другие страховые риски, выплаты по которым прописываются отдельно. Это может быть смерть в результате ДТП или иного несчастного случая.

Читать статью  Как торговать на Лондонской фондовой бирже в 2022

Сумма, внесённая на счёт страховой компании, дробится на две части: гарантированную и инвестиционную.

Первая инвестируется в финансовые инструменты, обеспечивающие стабильную доходность. Таким образом формируется гарантированный прирост вклада. Вторая часть вклада инвестируется в финансовые инструменты, которые могут принести высокий доход, но вместе с тем считаются высокорисковыми. Именно за счёт таких инвестиций формируется значительный прирост вклада.

Несмотря на инвестиции, связанные с высоким риском, индивидуальное страхование жизни приносит гарантированную прибыль. Даже если финансовые инструменты, в которые была вложена часть вклада, не принесли никакого дохода, клиенту выплачивается сумма гарантированного дохода. Обычно сумма не превышает 100% от внесённых средств.

Если наступает страховой случай по стандартным риском, компания возмещает сумму страхового взноса с инвестиционным доходом, накопленным на момент наступления страхового случая.

Покупка акций на бирже

Процесс покупки акций на бирже предполагает следующие шаги:

1) Если вы никогда раньше не покупали акции, нужно сначала выбрать хорошего брокера. Затем вы проходите регистрацию, открываете виртуальный инвестиционный счёт и вносите на него определённую сумму в фиате.

Сейчас чаще всего открыть торговый счёт можно дистанционно. Однако у некоторых компаний есть требование открывать счёт непосредственно в их офисе.

2) Затем вы устанавливаете специальную программу или приложение для работы на бирже. На этом же этапе на счёт заводятся деньги. Способы пополнения инвестиционного счёта также могут разниться. Перевести деньги можно безналичным платежом или через кассу в офисе компании. Все условия пополнения счёта прописываются на сайте брокерской компании.

3) В процессе мониторинга рынка инвестор выбирает нужные ему активы и отправляет брокеру заявку на их приобретение или продажу.

4) Брокер обрабатывает заявку инвестора и пересылает её на биржу.

5) Осуществляется сделка покупки или продажи акций. Теперь инвестор стал владельцем ценных бумаг или получил фиатные деньги за продажу каких-либо активов.

Существует ошибочное мнение, что акции хранятся у владельца в бумажном виде. Во-первых, они всегда находятся в электронном виде. Во-вторых, они хранятся не у владельца, а в депозитарии. То есть в организации, занимающейся хранением данных инвесторов.

Как выбрать хорошего брокера

Рейтинг брокеров

Поскольку покупать и продавать вы можете только через брокера, вы поручаете этой компании свои деньги. Их дальнейшая судьба напрямую зависит от надёжности брокерской компании. Чтобы максимально обезопасить себя и свои активы, надо со всей серьёзностью подойти к выбору посредника между вами и биржей. Перечислим основные параметры, которые принимать в расчёт.

Задавшись вопросом, как купить акции, нужно иметь в виду, что среди компаний есть так называемые «серые» брокеры, не имеющие лицензии Центробанка. Они являются посредниками торговой площадки Forex и не предоставляют доступ ни к одной российской бирже. Ознакомиться со списком лицензированных брокерских компаний можно на сайте ЦБ РФ. Если какая-нибудь компания лишилась лицензии, её также можно найти на сайте.

Стоимость услуг

При выборе брокера нужно помнить, что каждая рыночная операция облагается комиссией, и у каждой брокерской компании она своя. Кроме этого вы оплачиваете обслуживание ваших ценных бумаг, которое также осуществляет брокер.

Зная это, надо внимательно просматривать предлагаемые вам тарифные планы. Выбирать следует такой тарифный план, в котором устанавливается единый процент со всех сделок. Если вы планирует осуществлять долгосрочные инвестиции, процент комиссий не так важен.

Перечень бирж, доступных для работы

Важным параметром при выборе брокера является перечень рынков, посредником которых он является. Если в этом списке нет той биржи, на которой вы бы хотели торговать, такой брокер вам не подходит.

Неправильный выбор брокера может привести к обесцениванию ваших активов, поскольку вы не сможете их продать на бирже в нужный момент.

Маржинальная торговля

Такая торговля ведётся на средства, полученные от брокера в кредит. Если эта услуга прописана в контракте, важную роль играет размер процентной ставки и другие условия получения кредита.

Выбор и покупка акций

Начинающие инвесторы обычно совершают сделки с малыми рисками. То есть покупают акции крупных компаний, чей доход постоянно растёт. Даже если в какой-то период времени голубые фишки теряют в цене, в долгосрочной перспективе они всё равно вырастут.

Обещаемая менее известными компаниями высокая доходность их акций граничит с высокими рисками. Для снижения этих рисков используется такой инструмент, как ETF-фонды. Это большие инвестиционные портфели, в которые входит множество разных акций. Сформированные профессионалами, такие портфели не требуют от инвестора пристального контроля: все риски по максимуму диверсифицированы.

Покупка акций

Сделка по покупке акций называется ордером. Когда он будет исполнен, инвестор получает статус акционера. Все сделки осуществляются через специальные программы или приложения, разработанные брокерской компанией.

Перед приобретением акций инвестор должен поставить цель и сформулировать финансовые задачи. Ориентируясь на цель и задачи, он сделает более продуманный выбор акций. Примерами таких целей могут быть накопление денег на новую квартиру, путешествие или просто приумножение каптала. Видя перед собой желаемый образ, инвестор:

  1. Обеспечивает себе мотивацию
  2. Контролирует исполнение своих планов
  3. Повышает эффективность действий
  4. Гарантирует уверенность в себе

Самыми рискованными активами являются высокодоходные. Они могут оправдать возложенные на них ожидания и принести прибыль, превышающую в два раза сумму вклада, а могут в худшем случае увести в минус.

Стратегии торговли зависят от знаний и опыта инвестора, его характера, уровня информированности о тех или иных компаниях, акционером которых он желает стать.

Но какая бы стратегия ни была выбрана, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать. Свести риски к минимуму. Опытные инвесторы советуют покупать акции нескольких компаний из разных секторов экономики и с разным уровнем риска.

Покупка акций может принести значительную прибыль, если подойти к процессу торговли с умом, начиная от выбора брокера и заканчивая продажей ценных бумаг.

  • Раскрываем секреты трейдинга и инвестирования: можно ли объединить лучшие из обоих миров?
  • Ключевая ставка ЦБ и инфляция
  • Цифровой рубль-цифровая форма денег
  • МСФО отчетность, узнай о компании всю подноготную
  • Краудфандинг: что это такое и как работает

Источник https://vse-dengy.ru/aktsii-brokerov.html

Источник https://bcs-online.ru/kak-pokupat-i-prodavat-akczii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *