Как зарабатывать на ценных бумагах? Инструкция для новичков

Как зарабатывать на ценных бумагах? Инструкция для новичков

В 2018 году инфляция в Казахстане официально составила 5,3%. Цены на продукты питания выросли на 5,1%, на непродовольственные товары – на 6,4%, а на услуги – на 4,5%.

В 2019 году, по прогнозу Нацбанка РК, инфляцию попытаются удержать в коридоре 4-6%.

Для того чтобы уберечь деньги от обесценивания, можно воспользоваться депозитами – банки предлагают до 14-15% вознаграждения в год в тенге.

Для увеличения капитала есть и другие инструменты. Один из них – инвестиции в акции. Разберёмся, как правильно это сделать.

№1. Что такое акции?

Ваши акции (ценные бумаги) дают вам право на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении АО и на часть имущества, остающегося в случае его ликвидации. Сейчас трейдеры работают с электронными акциями (бумажные не используются с конца 1990-х годов).

Организации, которые выпускают ценные бумаги, называются эмитентами. Продажа и покупка акций проходят на фондовой бирже. Сейчас биржа представляет собой компьютеризированную сеть, в которую сливаются заявки на покупку и продажу ценных бумаг.

№2. Какие биржи есть в Казахстане?

Любой желающий может купить акции через торговый терминал, предоставляемый брокерами – посредниками между инвестором и биржей. Посредниками также могут быть банки и инвестиционные компании. Биржа информирует о том, чьи акции на подъёме, наиболее ликвидные и какие компании являются лидерами по росту акций.

В распоряжении казахстанцев две биржи: Казахстанская фондовая биржа (KASE), которая существует с 1993 года, и биржа МФЦА (Astana International Exchange, AIX), действующая с 2018 года.

№3. У кого можно купить ценные бумаги?

На KASE представлены 175 эмитентов. Среди них: АО «Баян Сулу», АО «Кселл», АО «KEGOC», АО «Национальная компания «КазМунайГаз», АО «Mega Center Management», АО «Рахат» и другие.

В марте 2019 года KASE сообщила, что казахстанцы смогут покупать акции крупных иностранных и международных компаний: Apple Inc., Facebook Inc., Microsoft Corporation, Starbucks Corporation. Также сообщалось, что листинговаться будут: Ford Motor Company, The Coca-Cola Company, Nike Inc., Tiffany & Co., Exxon Mobil Corporation, Tesla Inc., Intel Corporation, Pfizer Inc., PLLC Yandex N.V., ПАО «Нефтяная компания «Лукойл», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» и ПАО «ГМК «Норильский никель». Акции этих компаний будут продаваться со второй половины апреля 2019 года через сайт Freedom24.kz.

В числе членов KASE также Bank of America Corporation. Полный список можно найти здесь.

Процедуру листинга на бирже МФЦА прошли 18 компаний.

№4. Алгоритм покупки ценных бумаг

1. Вы выбираете брокерскую компанию.
2. Определяется инвестиционная политика (консервативная, нейтральная, агрессивная – см. ниже).
3. Подписывается договор.
4. Вам надо скачать трейдерский терминал (это может быть как самая распространённая торговая программа под названием Quik, так и любая другая, представленная брокером).
5. Вы пополняете брокерский счёт и формируете клиентский заказ на покупку тех или иных акций.
6. Брокер передаёт вашу заявку на биржу.
7. Заключается сделка, вы становитесь обладателем акций и можете распоряжаться ими по своему усмотрению.

№5. Сколько можно заработать на акциях?

Фиксированного дохода на торговле акциями никто не гарантирует. Их стоимость может вырасти и на 100, и на 1000 процентов. Но не факт, что вы купите именно такие активы.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами: 1) купить и «забыть»; 2) заниматься быстрой перепродажей. В первом случае вы покупаете ценные бумаги и ничего с ними не делаете несколько лет, спокойно получая дивиденды в установленный срок. Это самый безопасный, но не слишком доходный вариант. Более того, некоторые компании дивиденды не платят вовсе, но при этом их акции могут стабильно расти в цене. Тогда, чтобы получить доход, акции нужно вовремя продать.

Во втором случае вы постоянно мониторите котировки, чтобы успеть купить бумаги подешевле и продать подороже, заработав на разнице курсов. Это занятие не для слабонервных, поскольку риск очень велик – никто не может сказать, что станет с приобретёнными акциями в будущем.

№6. Что влияет на стоимость акций?

На курс акций влияют следующие факторы:

• доходы компании, выпустившей акции;
• стратегия её развития;
• ситуация на глобальном рынке;
• число продавцов и покупателей на бирже;
• поведение участников рынка;
• новости в СМИ, слухи;
• информация на официальных биржевых форумах;
• политическая обстановка и другое.

Новичкам сразу надо усвоить, что кризис может наступить в любом бизнесе. Акционеры – кредиторы последней очереди, рискуют больше всех, поэтому прежде чем совершать сделки, определитесь со своими задачами, изучите рынок и действуйте вдумчиво. На старте необходимо консультироваться у профессионалов.

№7. Как выбрать брокера?

Основной критерий выбора брокера – его надёжность. Обратите внимание на наличие соответствующей лицензии, величину торговых оборотов, размер собственных средств, количество клиентов и срок существования конторы. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы. Оцените следующие параметры:

1. Уровень квалификации персонала.
2. Позиции на рынке.
3. Отзывы трейдеров.
4. Минимальную сумму для открытия счёта.
5. Комиссионные тарифы с оборота сделок.
6. Возможность простого и доступного пополнения счёта.
7. Доступ к биржам и своему счёту 24 часа в стуки.

№8. Как заключить договор с брокером?

Вы можете прийти к брокеру с оригиналом удостоверения личности и подписать нужные документы. Для вас откроют два счёта: первый для хранения денег, второй для хранения акций. Предлагают в основном два варианта сотрудничества: обычное брокерское обслуживание и доверительное управление активами.

Брокерское обслуживание – все решения о выборе финансового инструмента, а также о покупке и продаже финансовых инструментов принимаете вы сами. Главная задача брокера при такой форме сотрудничества – в точности исполнять ваши приказы и выполнять заказы.

Доверительное управление активами – все решения о выборе финансового инструмента, а также их покупке и продаже принимает брокер, но в пределах определённой вами стратегии по условиям договора.

№9. Как стать брокером?

Брокер должен иметь лицензию и быть непосредственным участником биржи. Брокерская компания создаётся как акционерное общество. Её учредителями и акционерами могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты РК. Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 МРП (1 МРП в 2019 году – 2525 тенге).

Для получения лицензии заявитель должен иметь:

• бизнес-план на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии;
• финансовый план на первые три финансовых (операционных) года;
• инвестиционную политику;
• источники финансирования деятельности компании;
• программно-технические средства и иное оборудование для работы на рынке ценных бумаг;
• организационную структуру, соответствующую требованиям законодательства Республики Казахстан;
• службу внутреннего аудита заявителя.

Для получения лицензии заявитель представляет документы в Национальный банк РК. Он выдаёт лицензию не позднее 30 рабочих дней со дня представления документов, если в них не будет ошибок.

№10. Сколько денег потребуется?

На казахстанской бирже можно начать инвестировать с любой суммой, например, 100 тысяч тенге. Главное, чтобы они не были вашими последними средствами. Поскольку фондовый рынок Казахстана не очень богат в плане выбора активов, при желании можно выйти на зарубежные площадки. Однако инвестиции в международные акции имеют смысл при суммах, эквивалентных 1 млн тенге и больше.

За совершение каждой сделки выбранный вами брокер берёт комиссию. Её размер оговаривается в договоре. Расценки можно узнать на сайтах самих организаций. Кроме того, вознаграждение за услуги берёт банк-кастодиан, в котором хранятся ваши ценные бумаги, и банк-корреспондент, через который вы пополняете счёт. Тарифы банков указаны на их сайтах.

№11. Какие акции покупать?

Прежде чем купить ценные бумаги, посмотрите на их доходность, надёжность и ликвидность. Чтобы минимизировать риски, эксперты советуют диверсифицировать портфель и вложить деньги в финансовые инструменты с разным уровнем риска. Ранее мы подробно писали о стоимости акций и их дивидендах.

Инвестиционный портфель – набор различных ценных бумаг разного срока действия и степени ликвидности, принадлежащий одному инвестору и управляемый как единое целое. Структура портфеля зависит от выбранной стратегии инвестирования.

Консервативная (до 10% потерь): инвестирование в инструменты с высокой степенью надёжности и сохранением высокого уровня ликвидности. К таким инструментам относятся государственные ценные бумаги, муниципальные, агентские и другие инструменты, имеющие низкий кредитный риск и срок обращения до 3 лет.

Нейтральная (от 10% до 30% потерь): инвестиции в инструменты с умеренным уровнем риска и ликвидности, но представляющие возможности получения большей доходности. В состав такого портфеля добавляются инструменты, имеющие больший риск и более длительный – до 5 лет – срок обращения. Кроме того, в портфель включаются акции компаний, входящих в листинг фондовых бирж и индексы.

Агрессивная (от 30% потерь): инвестиции в инструменты с повышенным уровнем риска, но с высоким уровнем доходности. Допускается инвестирование части активов в высокорисковые инструменты, срок обращения которых составляет более 10 лет.

№12. Как не прогореть с инвестициями?

Сначала вы определите, с какой суммой сможете войти в игру – сколько было бы не жалко потерять. Далее надо понять, на какой срок делается вклад. Также необходимо определить, что для вас важнее: сберечь и приумножить или рискнуть и быстро заработать.

Возможность заработать на резких взлётах и падениях есть, но чтобы ею воспользоваться, нужны специальные знания: вы должны разбираться в фундаментальном (что покупать?) и техническом (когда покупать?) анализах рынка, следить за отраслевыми новостями и быть в курсе событий. То есть это не лотерея, а большая умственная работа. Нужно самостоятельно изучать законы биржевого рынка или работать с профессионалами.

№13. Где можно научиться трейдингу?

Эксперты настоятельно советуют заходить на биржу только после обучения. Вы можете пройти бесплатные курсы и тренинги, почитать литературу о трейдинге и открыть демо-счёт для своих первых операций. Опцию демо-счёта многие брокеры бесплатно предоставляют на своих сайтах. После регистрации вам откроются те же возможности, что и реальным трейдерам, но деньги будут виртуальными.

Оперируя живыми деньгами, выбирайте для инвестиций большие корпорации с хорошей репутацией и более-менее прогнозируемым будущим, советуют опытные трейдеры. Так называемые безрисковые, быстрорастущие компании с якобы заманчивыми предложениями могут оказаться финансовыми пирамидами. Чем подробнее прописана степень риска, тем надёжнее компания.

Поделиться:

Если вы нашли ошибку в тексте, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter

Если вы нашли ошибку в тексте на смартфоне, выделите её и нажмите на кнопку «Сообщить об ошибке»

• Деньги
• инвестиции в Казахстан
• банки Казахстана

Как купить акции в Казахстане

Каждый год в Казахстане появляется все больше людей, желающих купить акции международных корпораций, чтобы получать прибыль, которую приносит фондовый рынок. Благодаря современным технологиям сделать это сейчас проще, ведь для покупки акций даже не нужно выходить из дома. Для этого всего лишь необходимо иметь компьютер или мобильное устройство с доступом в интернет, а также немного разбираться в современных онлайн-технологиях.

Перед тем, как купить акции в Казахстане, необходимо ознакомиться с особенностями рынка ценных бумаг, что позволит минимизировать риски потери капитала и повысить вероятность успешной работы.

• Как купить акции физическому лицу в Казахстане.
• Где лучше покупать акции в Казахстане.
• Каким акциям в Казахстане лучше отдать предпочтение.
• Выводы.

Как купить акции физическому лицу в Казахстане

У физических лиц в Казахстане есть несколько способов купить акции:

• напрямую в акционерных компаниях;
• в банке;
• через брокера.

Если вы обладаете достаточно большим размером свободного капитала и имеете солидную деловую репутацию, то у вас не должно быть проблем с тем, как купить акции физическому лицу в Казахстане. Сделать это вполне можно напрямую в понравившейся фирме. Для этого необходимо связаться с ее менеджерами, провести переговоры, получить разрешение от финансовых властей и, в конце концов, заключить сделку.

Однако этот способ подходит далеко не всем, так как помимо значительных финансовых затрат, он еще и сопряжен с довольно утомительными бюрократическими процедурами. К тому же, чтобы продать акции, купленные таким способом, потребуется значительное время, что не всегда выгодно и удобно.

Поэтому большинство из тех людей, кто хочет купить акции в Казахстане, стремятся сделать это через посредника. В данном случае купить акции можно практически на любую сумму, а после покупки любая бумага может быть также легко продана по выгодному курсу.

Сейчас на рынке существует два основных типа посредников: банки и брокеры.

Первые предоставляют возможность открытия специальных инвестиционных счетов, средства с которых будут направлены на покупку акций. Вторые являются специфическим типом финансовых компаний, основной целью работы которых является содействие физическим лицам в покупке акций. Именно с брокерами стремятся сотрудничать все, кто не знает, как купить акции в Казахстане, ведь эти компании дают возможность быстро обзавестись ценными бумагами не только национальных, но и зарубежных компаний. Ярким примером тому является компания Just2trade Казахстан – одна из известнейших брокерских фирм не только на пространстве СНГ, но и во всем мире.

Где лучше покупать акции в Казахстане

Сопоставляя разные способы, как покупать акции в Казахстане, можно сделать однозначный вывод, что самый лучший и народный из них – это покупка через брокера. Форекс брокеры Казахстана позволяют осуществлять покупки быстро и без лишних бюрократических процедур. При этом компании постоянно снижают минимальные суммы, необходимые для покупки акций, благодаря чему этот вид деятельности становится доступным практически каждому. Но самым главным преимуществом работы на бирже через брокера является возможность почти мгновенной покупки и продажи акций. Благодаря этому человек получает возможность зарабатывать на разнице их курсов, превращаясь в полноценного трейдера. А эта профессия при должном подходе и непрерывном совершенствовании мастерства способна приносить очень большой доход.

Чтобы купить акции через брокера, для начала необходимо выбрать фирму с наилучшими условиями. Сейчас в Казахстане работает более десятка брокерских фирм, которые предлагают своим клиентам разные виды услуг и отличаются по ряду параметров. Поэтому перед тем, как купить акции в Казахстане, необходимо составить список брокеров, и тщательно проанализировать особенности работы каждого из них. В завершении нужно связаться с менеджерами 3-4 самых лучших фирм и обсудить условия работы более детально. В них также можно узнать, как и где купить акции российских компаний.

После выбора конкретной фирмы останется лишь открыть в ней брокерский счет и пополнить его реальными деньгами. Непосредственная покупка и продажа акций осуществляется через специальные программы – торговые терминалы. Для эффективной работы на бирже вам потребуется также изучить правила проведения фундаментального и технического анализа, которые позволяют верно определить, какие именно акции нужно покупать и когда это делать.

Каким акциям в Казахстане лучше отдать предпочтение

Перечень акций, доступных для покупки, будет зависеть от того, какого именно брокера вы выберете. Некоторые из них предлагают возможность покупать акции только национальных предприятий Казахстана, для чего есть биржа KASE. Другие открывают доступ к иностранным рынкам, в частности российскому или американскому. Считается, что отдавать предпочтение лучше именно таким компаниям, ведь в данном случае ассортимент акций для покупки будет куда шире.

Традиционно, самыми прибыльными и надежными считаются акции американских компаний, которые зачастую демонстрируют стабильный рост. Однако некоторые российские или европейские фирмы нередко не только не уступают им, но и превосходят по темпам роста акций и размеру выплачиваемых дивидендов. Поэтому чтобы точно понять, каким акциям отдать предпочтение, нужно быть готовым проделать кропотливую работу по изучению рынка и каждой отдельной компании.

Новичкам на первых порах лучше отдать предпочтение крупным и известным корпорациям, ценные бумаги которых хоть и не будут сверхприбыльными, но зато являются максимально надежными.

Выводы

Сегодня в Казахстане купить акции можно разными способами. Наиболее простым из них является покупка акций через брокера, количество которых в стране постоянно растет. Чтобы купить акции в Казахстане, физическому лицу достаточно зарегистрироваться на сайте брокера, отправить запрос на открытие брокерского счета, предоставить необходимый пакет документов и дождаться одобрения заявки. После этого останется лишь пополнить счет реальными деньгами, установить программное обеспечение для работы на бирже и купить акции.

Автор статьи: Юрий Уманцев рекомендует брокера Binarium

Источник https://informburo.kz/cards/kak-zarabatyvat-na-cennyh-bumagah-instrukciya-dlya-novichkov.html

Источник https://tradernew.pro/praktika/kak-kupit-aktsii-v-kazahstane.html