Как защищены финансы на бирже и как выбрать надежного брокера

Как защищены финансы на бирже и как выбрать надежного брокера

За 2020 год на Московскую биржу пришло около 5 млн частных инвесторов – больше, чем за все предыдущие годы вместе взятые. Тем не менее, всё еще довольно широко распространено мнение, что инвестировать на бирже – рискованное мероприятие и удел авантюристов, а потому лучше ограничиться консервативными инструментами вроде накопительных счетов и банковских вкладов.

Некая доля правды в этом есть – потерять на бирже деньги из-за неудачных вложений вполне реально, но в целом, активы инвесторов надежно защищены действующим законодательством и нормами регулирования.

Сегодня мы рассмотрим, как защищены деньги инвесторов на бирже и как выбрать надежного брокера.

Как защищены финансы инвесторов

Российский фондовый рынок появился в 1991 году, и за это время сформировалась обширная нормативная база для регулирования и защиты прав участников фондового рынка.

Инвестиционная деятельность регулируется двумя федеральными законами:

• 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г.,
• 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05.03.1999 г.

В этих законах прописаны все условия взаимодействия между непрофессиональными участниками рынка (частными инвесторами) и профессиональными участниками (банками, брокерами и т. д.). В частности, в них перечислены ограничения, которые действуют на фондовом рынке для защиты прав инвесторов, а также указан порядок информирования инвесторов.

Например, если брокер обанкротится, потеряет лицензию или будет испытывать финансовые сложности, его клиенты не пострадают – использовать активы клиентов запрещено на законодательном уровне.

Более того, ценные бумаги, приобретенные на бирже, невозможно потерять, так как они хранятся не у брокера, а в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Поэтому при любых обстоятельствах ценные бумаги остаются в вашей собственности, и даже если ваш брокер обанкротится, вы сможете просто перевести активы к другому.

Время от времени на фондовом рынке происходят резкие колебания цен, которые могут привести к паническим настроениям у инвесторов. Однако и на этот случай у биржи есть механизм регулирования.

Когда цена какой-то акции или другого актива выходит за определенные рамки, биржа останавливает торги – в соответствии с так называемым коридором изменения цены. Например, в мае этого года Санкт-Петербургская биржа приостанавливала торги акциями Virgin Galactic «в связи с изменением цены на 20% в течение 10 минут подряд».

В целом, Центральный банк России и Министерство финансов РФ следят, чтобы брокеры и другие участники фондового рынка соблюдали права частных инвесторов и предоставляли полную и проверенную информацию о возможностях для инвестирования.

Как выбрать надежного брокера

Брокер – это профессиональный участник рынка, который исполняет заявки клиентов на приобретение и продажу ценных бумаг и прочих активов, а также контролирует состояние открытых позиций, проверяет обеспечение по сделкам – то есть делает всё возможное для минимизации рисков для клиента.

Частному инвестору для торговли на бирже необходимо открыть брокерский или инвестиционный счет – во многих случаях сделать это можно онлайн.

Здесь встает вопрос – как выбрать наиболее надежного брокера и на что обращать внимание?

Во-первых, чтобы быть допущенным к операциям на бирже и работе с частными инвесторами, каждый брокер обязан получить соответствующую лицензию, наличие которой можно проверить на сайте Центробанка. Если брокера нет в этом реестре – это огромный красный флаг.

Также полезно изучить информацию о надежности и востребованности брокера. Существует множество рейтингов брокеров, поэтому можно сравнить несколько рейтингов и выделить те компании, которые встречаются в большинстве рейтингов. Проверьте, как давно эти брокеры предоставляют свои услуги и не зарегистрированы ли они в каких-то сомнительных островных государствах.

После того, как круг вариантов сузится до двух-трех, самое время сравнить их условия и расценки. Стоит разобраться в том, как рассчитывается абонентская плата или комиссия, нужно ли дополнительно платить за приложение или софт для совершения операций, убедиться в отсутствии скрытых платежей. Также полезно заранее узнать, предусмотрена ли комиссия за вывод средств с брокерского счета.

Заключение

Итак, суммируя всё вышесказанное, можно выделить несколько критериев для оценки надежности брокера:

• присутствие в государственном реестре;
• лидерство в рейтингах надежности брокеров;
• срок работы на рынке;
• наличие софта и различных вариантов совершения операций (терминал, приложение, веб-кабинет и т. д.);
• доступ к российским и международным торговым площадкам;
• условия обслуживания, тарифные планы, прозрачность расчетов.

На сегодня все, спасибо за внимание!

Другие мои статьи на тему финансов:

• Как оценить надежность банка: 5 работающих способов
• Учет расходов, сравнение вкладов, биржевые данные: 5 полезных финансовых сервисов
• Обзор: как купить акции американских компаний из России

Как начинающему инвестору выбрать брокера и не переплатить

По данным Московской биржи, в России за март граждане открыли 753 тысячи новых брокерских счетов. Несмотря на потрясения, которые в начале весны пережил отечественный рынок, инвестиции по-прежнему интересуют россиян. Разбираемся, как новичку выбрать своего первого брокера.

Зачем люди размещают свои деньги на фондовом рынке?

Создавать сбережения необходимо, чтобы быть уверенным в собственной финансовой стабильности в будущем. Проще говоря, намного комфортнее жить с пониманием, что деньги не закончатся внезапно и не надо будет экстренно искать, где взять в долг. Сформировать такой запас денег позволяют регулярные отчисления от ваших доходов, а также совмещение процессов сохранения суммы и ее приумножения. Самое правильное при управлении деньгами распределять суммы так, чтобы было создано несколько источников дохода. Например, часть сбережений лежит на вкладе в банке, другая приносит вам прибыль, скажем, на фондовом рынке. Инвесторы обычно приходят на него, желая получить доходность выше банковского вклада. Они размещают средства в ценных бумагах, чтобы получать купоны и проценты, а также чтобы в удобный момент продать актив по высокой цене.

Стабильно добиваться инвестиционных целей можно, подобрав надежные стратегии вложения средств на фондовом рынке. Разберемся в многообразии вариантов, как действовать на бирже. 19.04.2021 08:25

Что нужно знать, собираясь на фондовый рынок?

24.08.2021 00:13

• постоянно интересоваться тем, как устроен рынок и как работают биржевые инструменты;
• передать свой капитал профессионалам, выбрав вариант с доверительным управлением.

Как найти брокера, чтобы не пожалеть об этом?

Работать на бирже без посредника нельзя, и первый шаг инвестора на фондовый рынок — это подбор надежного партнера. То есть брокерской компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг, открывает счет, обеспечивает доступ на рынки и выступает налоговым агентом в российской юрисдикции. Лицензии на работу брокера в стране выдает Банк России.

Что надо учесть?

На основании договора с инвестором брокерская компания должна обеспечить ему:

• наличие двух счетов: брокерского и депозитарного. Через брокерский инвестор будет переводить деньги для сделок с активами и получать на него отчисления от своих биржевых операций. А депозитарный счет используют для учета сделок и хранения ценных бумаг инвестора;

Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?

• наличие договора с депозитарием на предоставление услуг;
• исполнение поручений по покупке и продаже активов;
• отчисление налогов в ФНС с полученной прибыли и выплат по российским активам;
• ведение отчетности по сделкам, доходам и удержанным комиссиям.

Как определиться со своими требованиями к брокеру?

Есть ряд обязательных требований к брокеру и несколько индивидуальных опций, по наличию которых можно выбирать себе биржевого партнера.

Обязательные требования к брокеру:

1. Наличие лицензии. Список лицензированных организаций доступен на сайте Банка России.

Почему это важно? В случае отзыва лицензии брокер приостанавливает работу и обязуется вернуть клиентам вложенные средства.

2. Это должен быть крупный брокер по количеству клиентов.

Почему это важно? Такая характеристика дает относительную гарантию, что компания стабильна, инвесторы ей доверяют и внезапно с рынка она не уйдет.

3. Тарифы и комиссии компании должны подходить инвестору.

Почему это важно? Оценка того, насколько тарифы и комиссии брокера соответствуют средним рыночным значениям, позволит инвестору исключить переплату при работе через биржевого посредника.

Индивидуальные опции для инвестора:

• Сайт, а также личный кабинет и мобильное приложение должны быть понятны инвестору и удобны для использования. Некоторые брокеры предлагают бесплатно протестировать демоверсии своих клиентских кабинетов — так можно узнать, насколько они подходят именно вам.
• Не стоит пренебрегать отзывами о работе брокерской компании. Например, на Банки.ру есть рейтинг инвестиционных и управляющих компаний с отзывами реальных пользователей. Это, как правило, помогает составить представление о деловом партнере заранее.
• Если у вас большие планы для личных инвестиций, то нелишним будет узнать до заключения договора, доступ к каким рынкам предоставляет брокер. Речь идет как о рынках капитала, так и о доступах к биржам разных стран.
• Если вы решили получать новые знания в процессе работы на рынке ценных бумаг, то стоит оценить, насколько понятны и удобны для вас разделы аналитики и обучения, которые предлагают брокеры, а также учитывать наличие индивидуальных профессиональных консультаций.

Как подобрать брокера с помощью сервиса Банки.ру?

На Банки.ру есть специальный сервис для подбора брокера. Он позволяет посмотреть тарифы и рейтинги приложений биржевых операторов.

Что можно узнать с помощью «Мастера подбора»:

• на какие площадки будет предоставлен доступ (Московская биржа, СПБ Биржа, срочный рынок, внебиржевой рынок и другие);
• есть ли у брокера демосчет, чтобы протестировать его сервисы.

Рейтинг брокерских мобильных приложений, что важно для современного инвестора, можно посмотреть в строчке каждого брокера, нажав на ссылку «Подробнее» под кнопками «Открыть счет онлайн» или «Оставить заявку».

Там же будет информация о тарифе и возможности открыть индивидуальный инвестиционный счет в этой инвестиционной компании.

Дальше все просто:

1. Нажимаете кнопку «Открыть счет онлайн», и вы окажетесь на верифицированной странице вашего будущего брокера. Так вы избежите уловки мошенников, создающих сайты-клоны.
2. Регистрируйтесь, следуя инструкциям официального сайта. Ждем вас в рядах инвесторов!

Скупой платит дважды — истина, которая работает и на фондовом рынке. Услуги брокера не бесплатные: их оплачивает инвестор. Как понять, за что мы платим и не слишком ли много?

Знания — ваш инструмент на фондовом рынке

Независимо от того, выбрал инвестор доверительное управление или решился действовать самостоятельно, знания о бирже и рыночных инструментах ему точно пригодятся. Они нередко помогают избежать убытков и лишних трат. Другие статьи по инвестициям можно найти в нашем разделе «Обучение».

Елена СМИРНОВА, Banki.ru

n nttt nttt ntt nt»,»content»:»tt

ntttu0412u044b u043du0435 u0430u0432u0442u043eu0440u0438u0437u043eu0432u0430u043du044b u043du0430 u0441u0430u0439u0442u0435.ntt ntt

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >

Источник https://habr.com/ru/articles/572910/

Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10964899