Особенности управления вложениями на Форексе

Что такое доверительное управление на Форекс: достоинства и недостатки, реальные отзывы

Людям, не знакомым с валютными торгами, трудно предугадать движение валютных котировок на Форексе. Но это не значит, что у них не получится заработать. Чтобы стричь купоны с валютного рынка, необязательно торговать самому.

Ведь сегодня можно полностью легально копировать сделки успешных трейдеров либо передавать свои деньги в доверительное управление на Форексе. Что это — «очеловечивание» рынка для новичков или замануха для доверчивых и новая головная боль? Попробуем разобраться вместе.

Что это такое

Доверительное управление — одна из форм торговли на Форексе. Инвесторы, которые не умеют торговать сами, дают деньги квалифицированному трейдеру/управляющему. Он собирает деньги и торгует ими от своего имени. Прибыль делится пропорционально вкладу. Также брокер может позволить инвесторам копировать сделки топовых трейдеров, чтобы зарабатывать, как они.

Краткая история появления

На самом деле концепция доверительного управления не нова. С момента появления фондового рынка находились предприимчивые люди, которые хотели пустить свои сбережения в дело, не принимая в нем непосредственного участия. Но поиск управляющего был сложной задачей. Часто его выбирали по рекомендации или личному знакомству.

В конце 2000-х торговля ушла в онлайн. Инвесторам и управляющим стало проще искать друг друга. Брокеры сразу заняли позицию посредников, предоставляя гарантии обеим сторонам.

Системы социального трейдинга с копированием сигналов были придуманы в США. Как альтернатива им в 2008 году отечественный брокер «Альпари» запустил сервис ПАММ. С 2010 года начал работать как отдельная торговая марка.

Кому подходит

Рекомендовано доверительное управление к использованию всем инвесторам, которые заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но либо у них нет времени, чтобы торговать самому, либо у них недостаточно знаний. Участие посредников — брокеров — дает определенный уровень гарантий, а доходность 20-30% выглядит очень неплохо, учитывая, что самому почти ничего делать не надо.

В чем суть торговли по сигналам

Идея простая — инвестор копирует сделки (сигналы) реальных трейдеров. Брокер здесь — это посредник, который дает инструментарий для удобной работы, сохраняет инвестору контроль над деньгами, а трейдеру дает уверенность, что он получит свою долю. Брокер выводит онлайн-график с успехами трейдеров, а инвесторы изучают и выбирают, с кого брать пример.

Суть торговли по сигналам в том, что ты зарабатываешь на Форексе, даже если ничего в этом не смыслишь. Все, что нужно, — умение анализировать графики и делать выводы на основе торговых показателей. Процесс автоматический.

Не нужно следить за трейдером вручную. Тот торгует на своих счетах, сделки на Форексе автоматически дублируются на счете инвестора. За такое «счастье» инвестор обычно платит фиксированную ставку. На некоторых платформах трейдеры могут сами устанавливать свою долю. Брокер — гарант выполнения обязательств всеми сторонами.

Как получать сигналы

Чтобы инвестировать на Форексе таким способом, нужно:

1. Зарегистрироваться у брокера.
2. Установить торговый терминал.
3. Зарегистрировать счет через личный кабинет брокера.
4. Выбрать трейдера для доверительного управления из рейтинга.
5. Подписаться на него.
6. Подтвердить согласие на участие.
7. Оплатить доступ к системе.

После этого сделки будут копироваться автоматически.

Где найти управляющего для ДУ

Для отечественного рынка ПАММ давно стали классическим способом доверительного управления.

Изобретатель этой «доверительной» схемы — брокер «Альпари», но очень скоро другие брокеры стали заимствовать и предлагать на ее основе свои продукты.

Принцип действия сохраняется. Трейдер открывает у брокера отдельный счет, позволяющий аккумулировать средства сторонних пользователей системы. Выглядит это примерно так:

Инвестор выбирает трейдера из предоставленного брокером рейтинга. Один счет аккумулирует средства любого числа инвесторов. Прибыль пропорциональна вкладу.

Почему не все управляющие предпочитают принимать инвестиции через памм-счета

Работа с ПАММ-счетом предполагает высокий уровень ответственности. И управляющий, и посредник берут на себя ряд обязательств. Поэтому сейчас популярность набирают системы копирования сигналов. Трейдеру проще торговать в свое удовольствие и демонстрировать хорошую статистику, а инвесторы будут приносить доход, копируя сделки. Удобно, честно и прозрачно.

Кто предпочтительней: частный трейдер или управляющая компания

Выбор сложен из-за того, что обе системы управления работают и приносят доход, а отзывы абсолютно полярны — каждый хвалит свой способ. Поэтому будем отталкиваться от явных плюсов и минусов.

Управляющая компания

• прозрачные отчеты;
• документальное оформление сделки;
• снижение рисков (профессиональные управляющие торгуют с нескольких счетов для хеджирования рисков).

Из минусов: инвестор либо соглашается с правилами управляющей компании, либо не торгует на Форексе. Никаких индивидуальных договоренностей. Ну и комиссия, соответственно, выше, чем у одиночки.

Частный трейдер

• можно оговорить условия сделки и получить индивидуальное предложение;
• небольшая комиссия;
• низкий финансовый порог вхождения.

Минусы — вы не застрахованы от непрофессионализма или мошенничества. Поэтому выбирать управляющего нужно внимательно.

Советы по выбору трейдера

Есть два основных параметра, которые нужно учитывать, выбирая управляющего на Форексе:

• возраст счета;
• доходность счета.

Возраст говорит об опыте трейдера. Его статистика отображают реальную доходность счета на Форексе. Если счет существует несколько месяцев, трудно корректно оценить причину его успеха — реальный профессионализм или просто случайная удача.

Рейтинги лучших компаний с ДУ

Доступные в сети официальные рейтинги компаний доверительного управления разбиты на различные категории, позволяющие инвестору оценить управляющего по отдельным параметрам.

• надежность;
• количество активов под управлением;
• объем собственных средств в торговле;
• страховые резервы.

Данные для них предоставляет национальное рейтинговое агентство.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

Благодаря рекламе и агрессивному маркетингу сложилось ложное впечатление о Форексе, что доверительное управление — это волшебная палочка, которая наколдует 200-300-400% вообще без рисков и дополнительных затрат.

Думать так — главная ошибка. Если проанализировать топ 10-15 надежных трейдеров, мы увидим, что средняя доходность, которую они предлагают, 5-8% в месяц. Это максимум 100% годовых. Наиболее комфортный диапазон — 20-40%. Здесь вероятность возврата выше 80%. Но полных гарантий на Форексе, конечно, никто не даст.

Личный кабинет инвестора и пример подсчета прибыли

После регистрации у брокера и активации торгового счета в личном кабинете появится функционал для поиска сертифицированных на Форексе трейдеров и назначения их управляющим счетом. Когда стороны принимают условия, трейдер получает доступ к средствам инвестора. Его выгода – процент от прибыли. Он оговаривается заранее.

Для примера: трейдер требует комиссию 30%, мы даем ему в распоряжение 1000 рублей. На конец месяца трейдер наторговал 50% прибыли, то есть 500 рублей. Из этой суммы отстегиваем трейдеру его 30% или 150 р. Наша чистая прибыль, соответственно, 350 рублей. Плюс первоначальный. Итого по завершении сделки на счету имеем 1350 рублей.

Мы можем снять эти деньги, выбрать нового управляющего или продолжить работу на Форексе со старым.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Первый этап доверительного управления — поиск управляющего. Это может быть как компания, так и частный трейдер.

Когда подходящая кандидатура найдена, можно обговорить условия инвестирования. Основные моменты — это сроки действия сделки и процент комиссии. Брокерские конторы обычно предоставляют стандартную оферту, которая регламентирует права и обязанности сторон при доверительном управлении.

Передача средств в доверительное управление на Форексе

Когда с условиями доверительного управления разобрались, можно открывать специальный торговый счет у брокера и вносить деньги. Трейдер получает средства и может вложить их в торговлю на Форексе, а инвестор — инструменты для просмотра всех операций по счету. Так работает современное доверительное управление на рынке forex.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы доверительного управления:

• не нужно уметь торговать на Форексе;
• не нужно получать специальные знания и навыки;
• не нужно лично продумывать стратегии заработка;
• высокая доходность (в среднем от 30-50% годовых);
• защита от мошенничества и присвоение денег исполнителем.

Минусы доверительного управления:

1. Сравнительно высокий уровень риска по сравнению с более консервативными инструментами (облигации, акции).
2. Комиссионные расходы. Неизбежная плата за то, что кто-то зарабатывает деньги за тебя. Обычно минимальная сумма вклада выше, чем при открытии счета для самостоятельной торговли (в среднем около $300-1000).

Это отсеивает с Форекса основную массу зевак и оставляет в системе только тех, кто настроен на реальную работу с доверительным управлением.

Риски

Доверительное управление на рынке Форекс не гарантирует заработка. Есть много рисков, основные из которых:

• рыночные;
• процентные (непредсказуемые колебания процентных ставок торгуемых валютных пар);
• операционные (из-за небрежности или ошибки самого доверительного управляющего);
• индивидуальные (обвал торгуемых активов из-за дефолта или политического кризиса в выпустившей валюту стране).

Модели доверительного управления

Все стратегии доверительного управления условно делятся на:

• консервативные;
• агрессивные

Основная задача первых — сохранить средства. Умножение капитала — второстепенная задача. Консервативные модели управления на Форексе в 85-90% случаев работают и дают 20-30% годовых.

Агрессивная модель реализована по-другому. Их цель — максимальная прибыль достигается за счет более высокой активности. Трейдер использует больше торговых сигналов для входа в торги на Форексе. Соответственно, снижается их качество. Поэтому вкладывать все в агрессивных управляющих слишком рискованно. Тем более что диверсифицировать вклады несложно.

Что лучше: прямое ДУ или памм-счета

С развитием социального трейдинга ПАММ классическая система доверительного управления уходит в прошлое и остается распространенной в среде профессиональных инвесторов. Для начинающего участника работать через ПАММ-счета намного удобнее.

Этот вариант предпочтительнее за счет того, что стать инвестором можно, не выходя из дому. Не нужны собеседования, личные встречи и обсуждения. Брокер все посчитал и отсортировал за нас. Это словно супермаркет — зашел, выбрал подходящий продукт на Форекс и купил его.

Отзывы

Несмотря на критику отдельных моментов Форекса, отзывы инвесторов о ПАММ самые восторженные. Например, декан факультета Академии Masterforex-V Евгений Антипенко заявил, что у всех успешных трейдеров есть общее свойство — их образ мышления и поведения существенно отличается от обычных людей. Успешно торговать получится не у всех, а доверительное управление решает эту проблему.

Тот, у кого есть деньги, но нет навыков торговли, открывает счет у брокера, выбирает лучшие счета управляющих, изучает их статистику и вкладывается. По сути — это логический этап развития Форекса, который расширил рынок и сделал его максимально доступным для непрофессионалов.

Заключение

Несмотря на сравнительно высокий уровень риска, доверительное управление на валютном рынке Форекс доказало свою работоспособность.

Инвестору обеспечены новые инструменты для заработка, трейдеру гарантировано вознаграждение за труд, а посредники-брокеры координируют всех участников, а также обеспечивают безопасность и предоставляют техническую базу. Минимальная сумма депозита — несколько сотен долларов — достаточно невысокая, чтобы побудить инвестора к риску. И, по моему мнению, риск более чем оправдан.

А как считаете вы? Пишите свое мнение о Форексе и доверительном управлении в комментариях.

Особенности управления вложениями на Форексе

Валютный рынок предоставляет немало вариантов извлечения прибыли. В Форексе управление инвестициями осуществляют путем вложения денег в ПАММ-счета или трейдеров, копирования сделок. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, с которыми стоит ознакомиться до начала работы.

Особенности инвестирования на Форексе

Люди решают начать зарабатывать на бирже по разным причинам. Величина прибыли на рынке Форекс в несколько раз превышает таковую при использовании других инвестиционных программ, например, открытия банковского вклада или приобретения недвижимости.

Зарабатывать на Форексе можно, занимаясь торговлей самостоятельно или передавая деньги в управление.

В первом случае нужно просто предсказывать курс котировок. При передаче в управление инвестор становится пассивным. Этот вариант подойдет человеку, не интересующемуся трейдингом.

При выборе любого варианта выполняют следующие действия:

1. Изучают все способы инвестирования. Находят различия между ними.
2. Просматривают списки самых надежных брокеров. Выбирают тех, что предлагают лучшие условия.
3. Регистрируются на сайте брокера. Такой способ помогает получать большую прибыль.
4. Вносят депозит, переводят его в нужную программу или портфель в кабинете.

Выбор брокера — важный этап, поскольку все торговые операции будут выполняться с его помощью. Без него трейдер не сможет торговать на Форексе и вкладывать деньги в проекты. Брокер определяет возможности инвестора, прозрачность процедур, дополнительные способы заработка.

Виды инвестиционных программ

Существуют такие методы получения прибыли на рынке Форекс:

1. Вложение в ПАММ-счета. В этом случае инвестор выполняет торговые операции не самостоятельно, а с помощью более опытных трейдеров. Последние становятся управляющими.
2. Копирование сделок. Такую возможность предоставляют брокеры. В этом случае повторяются все сделки иного трейдера. Если торговля считается прибыльной, инвестор подписывается на сигналы, начинает работу.
3. Структурированные продукты. Новые инструменты предлагаются банками, имеют вид активов: индексов, акций, векселей, облигаций. Главным преимуществом является возможность распределения рисков. Средства делятся на неравные части, большая направляется на продукты с небольшим доходов и риском, меньшая — на активы с высокой прибыльностью.
4. Инвестиционные фонды. Деньги вкладывают в активы: драгоценные металлы, товары, акции. В этом случае инвестор приобретает пай фонда.
5. Доверительное управление. Капиталом распоряжается аккредитованное юридическое лицо.
6. Помощь торговых роботов. Программы применяют некоторые автоматизированные стратегии, не требующие участия человека.

Доверительное управление

Такой способ подразумевает выполнение торговых и инвестиционных операций с целью извлечения прибыли, правильного распределения активов и антиинфляционной защиты.

Основные типы

Доверительное управление бывает:

1. Прямым, при котором активы инвестора передаются управляющему без посредников.
2. Косвенным, когда в работе используются инвестиционные фонды. Такой метод относится к отдельной категории.

Объекты

В качестве таковых используются не только деньги, но и ценные бумаги, недвижимость. Передав управление пакетом акций другому человеку или компании, инвестор экономит собственное время.

Принцип действия

Договор между сторонами отражает все условия передачи активов в доверительное управление. Они определяются индивидуально. Менеджер получает доступ к брокеру, что позволяет заключать сделки с использованием финансовых инструментов инвестора. Управляющий самостоятельно выбирает стратегию, помогающую приумножить капитал вкладчика.

Кому подходит метод

Доверительное управление подойдет людям:

• предпочитающим индивидуальный подход к распределению активов;
• желающих зарабатывать на увеличении или снижении курсов;
• готовым рисковать частью активов;
• уверенным в прибыльности указанного способа инвестирования.

Плюсы и минусы

Положительными считаются следующие качества:

1. Возможность индивидуального обсуждения коэффициентов прибыльности и риска.
2. Выбор разных инвестиционных стратегий. Возможность изменения условий работы.
3. Получение прибыли от всех операций, выполняемых управляющим.
4. Возможность отслеживания сделок, контроля работы менеджера, внесения собственных изменений.
5. Круглосуточная связь с управляющим. Инвестор получает ответы на любые вопросы, касающиеся активов и прибыли.

К недостаткам рассматриваемого способа относятся:

1. Юридическая сомнительность. Заключенный сторонами договор не гарантирует того, что менеджер не обманет инвестора. Оспорить этот вопрос будет сложно.
2. Низкая безопасность. Она основывается только на честности управляющего. Предоставляя менеджеру свой капитал, инвестор сильно рискует.
3. Необходимость создания механизмов защиты депозита от несанкционированного снятия средств управляющим.

Копирование сигналов у Альпари

Это самый популярный способ получения прибыли. Брокер предоставляет статистику сделок трейдеров. После чего сигналы копируются.

Суть торговли

Инвестор, не имеющий достаточного опыта, может подписаться на популярного трейдера и начать повторять его сделки. Моменты выхода и входа в них называются сигналами. Процедура ведется автоматически. После открытия трейдером сделки она появляется на счете у инвестора. Переводить деньги в доверительное управление не нужно.

За копирование сигналов взимается комиссия, составляющая около 20 долларов в месяц.

Поставщиком становится любой трейдер, способный доказать прибыльность своих сделок. Тестирование длится месяц, за время нужно совершить не менее 5 прибыльных транзакций.

Особенности услуги

Все сигналы защищаются цифровой подписью, гарантирующей точное копирование и своевременную передачу информации. Плата за пользование услугой списывается 1 раз в месяц.

Денежные средства нужно вносить заблаговременно. После копирования сигнала объем сделки определяется с учетом остатка на депозите и правил, установленных поставщиком.

Сложности возникают на этапе выбора трейдера. Облегчить принятие решения помогает статистика.

Необходимо изучить:

• торговые данные трейдера;
• историю депозита;
• оценки подписчиков.

Как получать сигналы

Для этого нужно подписаться на поставщика информации.

Чтобы начать копирование, выполняют следующие действия:

1. Открывают счет в Альпари, устанавливают терминал МТ5 или МТ4. Регистрируются на форуме трейдеров MQL5.community через персональный кабинет Альпари.
2. Авторизоваться в системе, используя вкладку «Сообщество» в МТ4 или МТ5.
3. Выбирают поставщика. Для этого переходят во вкладку «Сигналы», открывают страницу нужного трейдера, нажимают «Подписаться». При правильном выполнении действий откроется диалоговое окно с предложением подтвердить действие.
4. Изучают информацию, соглашаются с правилами предоставления услуги.
5. Настраивают параметры получения сигналов.
6. Оплачивают недельную или месячную подписку.

После завершения процедуры начинается автоматическое копирование сделок, открываемых поставщиком.

Преимущества и недостатки

К положительным сторонам копирования сигналов относятся:

• необязательность анализа рынка Форекс;
• проведение торговых операций без участия инвестора (не придется сидеть за компьютером, ожидая момента открытия сделки);
• отсутствие эмоциональных перегрузок.

Недостатками считаются:

• зависимость инвестиций от действий постороннего человека;
• необходимость выплаты комиссии поставщику при закрытии прибыльных сделок;
• обязательность тонкой настройки рисков, что связано с разницей в размерах депозита.

Копирование сделок у трейдеров

Такую возможность предлагают многие брокеры. Пополнив свой счет, инвестор начинает копировать операции выбранного трейдера. В списке отображаются доходность, объемы и график торговых транзакций.

Все операции осуществляются автоматически. Инвестор получает прибыль по результатам работы выбранного трейдера, это считается вариантом доверительного управления.

Инвестирование в ПАММ

Подобные услуги предоставляют многие брокеры.

Счета

Это классический способ инвестирования, когда денежные средства доверяются профессиональному трейдеру. Сумма определяется инвестором, однако иногда менеджеры задают собственные лимиты. К преимуществам инвестирования в ПАММ-счета относятся:

• возможность выбора управляющего и вкладываемой суммы;
• прозрачность работы менеджера;
• разделение рисков между инвестором и управляющим.

Недостатками считаются:

• невозможность самостоятельного принятия решений;
• высокие риски (даже у профессиональных трейдеров случаются убыточные сделки).

Портфели

От предыдущего этот метод отличается тем, что инвестор сотрудничает с несколькими управляющими.

Вложение средств в ПАММ-портфели является отдельной услугой, предоставляемой не всеми брокерами.

Возможность инвестирования уточняют на сайте компании.

К преимуществам метода относятся:

• прозрачность транзакций;
• максимальная диверсификация рисков.

Даже если один ордер оказывается убыточным, при инвестировании в портфели вкладчик может получить прибыль. Недостатком считается необходимость вложения более крупных сумм.

Список лучших Форекс-брокеров

Изучить информацию поможет таблица:

Брокер	Предлагаемые инвестиционные программы	Минимальный депозит, $
Roboforex	копирование сигналов/ПАММ	10
InstaForex	ПАММ/копирование сделок	1
Forex4you	копирование/ПАММ	1
FxPro	ПАММ/МАМ	10000
Admiral Markets	ПАММ	200
IC Markets	МАМ/ПАММ	200
AMarkets	ПАММ	100
FxOpen	ПАММ	1
AvaTrade	ПАММ	100
Liteforex	ПАММ	10

Возможные риски

Вероятность потери средств при использовании доверительного управления, копировании сигнала или вложении денег в ПАММ-счета достигает 100%. Однако увести основной счет в минус в Форексе невозможно.

Альтернативные способы инвестирования

Стоит рассмотреть самые популярные варианты вложения средств с целью извлечения прибыли:

1. Покупку драгоценных металлов. Этот способ помогает покрыть инфляцию, однако получать доход с его помощью сложно.
2. Покупку антиквариата и драгоценностей. Для получения стабильного дохода нужно хорошо знать сферу, ждать некоторое время.
3. Банковские вклады. Этот способ тоже не позволяет быстро выйти на высокую прибыль.

Отзывы инвесторов

Николай, 50 лет, Москва:

«Инвестирую в ПАММ-портфели с низким уровнем риска. Доход небольшой, всего 6% в месяц, что молодому трейдеру можно показаться мелочью. Однако не советую сотрудничать с брокерами, предлагающими все и сразу. Так можно не только не получить желаемый доход, но и потерять все вложенные деньги».

Максим, 30 лет, Санкт-Петербург:

«Основную часть средств вкладываю в ПАММ-счета. Брокеры предлагают множество интересных программ. Недавно познакомился с копированием сигналов. Способ пока тестирую, однако уже получаю небольшой доход. Преимуществом считается наличие подробной статистики торгов управляющего. Однако операции ведутся с плечом 1:500, что считается рискованным делом».

Источник https://greedisgood.one/doveritelnoe-upravlenie-na-foreks

Источник https://monest.ru/osobennosti-upravleniya-vlozheniyami-na-forekse/